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BB&T Corporation historia, perfil y vídeo corporativo

BB&T Corporation opera como una sociedad de cartera para Branch Banking & Trust Co. La compañía lleva a cabo sus operaciones comerciales principalmente a través de su filial de banco comercial, Branch Bank, y otras filiales no bancarias. Opera a través de siete segmentos: Community Banking, Residential Mortgage Banking, Dealer Financial Services, Specialized Lending, Insurance Services, Financial Services and Other, Treasury & Corporate. El segmento de Banca Comunitaria atiende a clientes particulares y empresariales ofreciéndoles una variedad de productos de préstamo y depósito y otros servicios financieros. También es responsable de atender las relaciones con los clientes. El segmento de Banca Hipotecaria Residencial retiene y da servicio a los préstamos hipotecarios originados por la red bancaria, así como a los adquiridos a varios originadores corresponsales. Sus productos de préstamos hipotecarios incluyen préstamos gubernamentales y convencionales de tipo fijo y ajustable con el fin de construir, comprar o refinanciar propiedades residenciales. El segmento de Servicios Financieros para Concesionarios origina préstamos a los consumidores para la compra de automóviles. También origina préstamos para la compra de embarcaciones y vehículos de recreo. El segmento de Préstamos Especializados consta de ocho unidades de negocio que ofrecen productos financieros especializados a consumidores y empresas. Estas unidades de negocio son una combinación de unidades de negocio internas y filiales operativas de la corporación o del Banco. Las unidades de negocio internas incluyen Commercial Finance, que incluye financiación comercial y préstamos hipotecarios en depósito, y Governmental Finance, que se encarga de la financiación gubernamental exenta de impuestos. El segmento de servicios de seguros ofrece seguros de propiedad y accidentes, de vida y de salud a empresas y particulares. También ofrece productos para pequeñas empresas y corporaciones, como indemnizaciones por accidentes de trabajo y responsabilidad profesional, así como cobertura de caución y seguros de títulos. El segmento de Servicios Financieros ofrece servicios de administración de fideicomisos personales, planificación patrimonial, asesoramiento sobre inversiones, gestión de patrimonios, gestión de activos, servicios de prestaciones para empleados, banca corporativa y servicios fiduciarios corporativos a particulares, empresas, instituciones, fundaciones y entidades gubernamentales. También ofrece a los clientes alternativas de inversión, como servicios de corretaje de descuento, acciones, rentas vitalicias de tipo fijo y variable, fondos de inversión y bonos gubernamentales y municipales. Other, Treasury & Corporate es la combinación del otro segmento que representa las entidades operativas que no cumplen los umbrales cuantitativos o cualitativos para su divulgación. BB&T se fundó en 1872 y tiene su sede en Winston-Salem, NC.“

 

Historia de BB&T

Inicios sencillos

Después de la Guerra Civil, el este de Carolina del Norte yacía hecho jirones, maltrecho y desgarrado … un blanco fácil para los especuladores y los políticos empeñados en destruir lo poco que quedaba. No había dinero, ni leyes, y muy poca confianza o fe en las otrora orgullosas instituciones del Sur.

 

Alpheus Branch, hijo de un rico plantador del condado de Halifax, llegó por primera vez a Wilson para asistir a la Academia Militar Deems. Después de la guerra, se casó con Nannie Barnes, la hija del general Joshua Barnes, uno de los fundadores de Wilson.

 

Branch estableció un pequeño negocio mercantil llamado Branch and Company. A través de su negocio y su participación en la comunidad, llegó a conocer a Thomas Jefferson Hadley, un nativo del condado de Wilson que estaba tratando de organizar el primer sistema de escuelas públicas. En 1872 unieron sus fuerzas para crear una institución bancaria en la que la gente pudiera creer, Branch and Hadley.

 

Como banqueros privados, Branch y Hadley aceptaban depósitos a plazo, pagaban intereses y prestaban dinero para ayudar a reconstruir las granjas y los pequeños negocios de la comunidad. Con un lugar donde pedir dinero prestado a un interés razonable para comprar semillas y fertilizantes, los agricultores de la zona plantaron sus campos de algodón y, a principios de la década de 1880, experimentaron con un nuevo cultivo de dinero, el tabaco.

 

En 1887, Branch compró la participación de Hadley en el banco por 81.000 dólares y cambió su nombre a Branch and Company, Bankers.

 

En 1889, Branch, su suegro el general Barnes, Hadley, J.F. Bruton, R.L. Thompson y Walter Brodie obtuvieron una carta de la Legislatura de Carolina del Norte para operar la Wilson Banking and Trust Company (que más tarde se convirtió en el State Bank of Wilson y posteriormente en The Branch Banking Company). Sin embargo, la carta no se implementó hasta 1900.

 

Alpheus Branch murió el 3 de enero de 1893. El banco siguió creciendo en los años siguientes. En 1900, Branch and Company, Bankers, se vendió a Branch Banking and Company, titular de la carta estatal. El 20 de diciembre de 1902, el banco abrió un departamento de ahorros, pagando un interés del cuatro por ciento compuesto trimestralmente.

 

Antes de 1900, las instituciones no realizaban prácticamente ningún negocio fiduciario en Carolina del Norte. La carta estatal de 1889 autorizaba al banco a organizar un departamento de fideicomisos, pero los cambios en la ley retrasaron su aplicación hasta 1907, cuando Branch Banking and Company se convirtió en el primer banco del estado en dedicarse activamente a las actividades fiduciarias.

Triunfos y triunfos en un nuevo siglo

El nuevo siglo vio cómo se ampliaban las oportunidades para el BB&T. En 1913, se modificaron los estatutos para cambiar el nombre a Branch Banking and Trust Company.

 

Los activos del BB&T crecieron con los bonos del Gobierno, las inversiones de otros bancos e incluso un aumento de los depósitos personales: la escasez en tiempos de guerra significaba que la gente tenía poco que hacer con su dinero, excepto ahorrarlo.

 

La entrada de Estados Unidos en la Primera Guerra Mundial hizo que el BB&T se dedicara a la venta de Bonos de la Libertad, haciendo préstamos en una economía en crecimiento y ganando reputación como uno de los «grandes bancos» de Carolina del Norte. En 1923, el BB&T había superado los 4 millones de dólares en activos, un aumento del 307% desde 1914. Se establecieron cuatro nuevas oficinas, se abrió un departamento de seguros en 1922, y el departamento de préstamos hipotecarios comenzó en 1923.

 

Con el desplome del mercado de valores de 1929, los bancos que habían invertido mucho en acciones empezaron a quebrar. De enero de 1930 a enero de 1932, 131 bancos estatales de Carolina del Norte quebraron. Para el 30 de diciembre de 1931, los otros siete bancos de Wilson habían cerrado. En el BB&T, muchos clientes retiraron fondos para depositarlos en la Oficina de Correos en Ahorros Postales, la única inversión aparentemente segura. Lo que no sabían era que los funcionarios de correos tomaban ese mismo dinero y lo depositaban en el BB&T. Mientras que la confianza del público en los bancos se había desintegrado, la fe del gobierno en el BB&T no lo había hecho.

 

Mientras que el número de bancos de Carolina del Norte se redujo de 489 a 287 entre 1929 y 1933, el BB&T creció de cinco sucursales a 11 y los activos aumentaron de 4,7 millones de dólares a 13,7 millones. En el período siguiente se produjo un crecimiento aún mayor, más sucursales y la apertura de un departamento de bonos.

Una nueva prosperidad

La Segunda Guerra Mundial trajo consigo bonos del gobierno, inversiones de otros bancos y una prosperidad en tiempos de guerra que hizo que la gente ahorrara porque había pocos bienes de consumo disponibles. Tras la guerra, cuando los antiguos soldados compraron coches y otros artículos de consumo, el BB&T fue una fuente de préstamos regulares y a plazos.

 

En la década de 1960, BB&T disfrutó de un crecimiento sin precedentes. Con fusiones, adquisiciones y nuevas sucursales, BB&T creció hasta alcanzar los 343 millones de dólares en activos con 60 oficinas en 35 ciudades.

 

BB&T siguió creciendo durante los años 70 y 80. Los activos alcanzaron los 10.500 millones de dólares en 1994, con 263 oficinas en 138 ciudades de Carolina del Norte y del Sur. BB&T era el cuarto banco más grande de Carolina del Norte.

Una fusión de iguales

En 1995, el BB&T y la Southern National Corporation, con sede en Winston-Salem, la quinta mayor empresa bancaria del estado, completaron una «fusión de iguales», que dio como resultado 437 sucursales en 220 ciudades de las Carolinas y Virginia, todas ellas con el nombre de BB&T.

Ampliación

BB&T comenzó a crecer rápidamente fuera de su bastión en las Carolinas en los años 90. En 1997, BB&T compró Fidelity Federal Bankshares de Richmond, Virginia, y Virginia First Financial de Petersburg, Virginia. En 1998, BB&T adquirió Maryland Federal Bancorp de Hyattsville, Maryland, y Franklin Bancorporation de Washington, D.C., dando a BB&T su primera entrada en los mercados de Maryland y del área metropolitana de D.C..

 

En 1999, BB&T completó la adquisición de MainStreet Financial Corp. de Martinsville, Va.; First Citizens Corp. de Newnan, Ga.; Mason-Dixon Bancshares de Westminster, Md.; Matewan Bancshares de Williamson, W.Va.; y First Liberty de Macon, Ga.

 

En el año 2000, BB&T completó la adquisición de Premier Bancshares de Atlanta, Georgia, (enero), seguida de Hardwick Holding Company, con sede en Dalton, Georgia, y First Banking Company of Southeast Georgia, con sede en Statesboro, Georgia (junio). La adquisición de One Valley Bancorp Inc. de Charleston, W.Va., se completó en julio, seguida de BankFirst Corp. de Knoxville, Tennessee, en diciembre.

 

En 2001, BB&T completó sus adquisiciones de FCNB Corp. de Frederick, Md., y FirstSpartan Financial Corp. de Spartanburg, S.C. (ambas se completaron en marzo). Las adquisiciones de Century South Banks de Alpharetta, Georgia, y Virginia Capital Bancshares de Fredericksburg, Virginia, se completaron en junio. BB&T completó sus adquisiciones de F&M National Corp. de Winchester, Virginia, en agosto, y de Community First Banking Company de Carrollton, Georgia, en diciembre.

 

Las adquisiciones de MidAmerica Bancorp de Louisville, Kentucky, y Area Bancshares de Owensboro, Kentucky, se completaron en marzo de 2002. En septiembre de 2002, BB&T completó la adquisición de Regional Financial Corporation (First South Bank) de Tallahassee, Florida. Ese mismo mes, BB&T anunció sus planes de adquirir Equitable Bank de Wheaton, Maryland, y completó esa adquisición en marzo de 2003. En julio de 2003, BB&T completó la adquisición de First Virginia Banks Inc. de Falls Church, Va.

 

BB&T completó la adquisición de Republic Bancshares Inc. de St. Petersburg, Florida, en abril de 2004.

 

En 2006, BB&T completó las adquisiciones de Main Street Banks Inc. de Atlanta, Georgia, y First Citizens Bancorp de Cleveland, Tennessee.

 

BB&T completó la adquisición de Coastal Financial Corporation de Myrtle Beach, S.C., en 2007.

 

BB&T anunció que compraría los depósitos personales y empresariales de Haven Trust Bank de Atlanta en una operación asistida por la FDIC en diciembre de 2008.

 

En agosto de 2009, BB&T adquirió las operaciones bancarias del Colonial Bank de Montgomery, Alabama, en una operación asistida por la FDIC.

En 2019, la empresa se fusionó con SunTrust Banks para formar la Truist Financial Corporation.

 

*Información de Forbes.com y Bbandt.com

**Video publicado en YouTube por “bbtbank1“