Las 13 mejores certificaciones de analista financiero para mejorar su experiencia

La obtención de certificaciones relevantes para su carrera profesional puede ayudarle a aumentar su empleabilidad y a demostrar sus conocimientos. Hay muchas certificaciones clave disponibles para los profesionales de las finanzas que ayudan a demostrar la experiencia y los conocimientos. En este artículo, exploramos 13 de las principales certificaciones de analista financiero con descripciones y requisitos previos para ayudarle a elegir la adecuada para su carrera.

¿Qué son las certificaciones de analista financiero?

Las certificaciones para profesionales de las finanzas son designaciones que demuestran una experiencia probada en un área específica. Realizar los cursos de certificación adecuados perfeccionará y calificará sus habilidades como analista financiero ante posibles empleadores y clientes.

Principales certificaciones de analista financiero

A continuación se presentan 13 de los programas de certificación de analistas financieros más conocidos. Tenga en cuenta que ninguna empresa o entidad mencionada en este artículo está afiliada a Indeed.

1. Planificador financiero certificado (CFP)

La certificación Certified Financial Planner es para planificadores financieros profesionales. Demuestra la competencia, integridad, honestidad y diligencia de un individuo.

Los requisitos previos son:

  • 6.000 horas de experiencia profesional o
  • 4.000 horas de experiencia como aprendiz
  • Licenciatura's o superior
  • Pase un control de antecedentes.
  • Apruebe el examen de PPC.

El examen CFP es supervisado por el CFP Board y consta de 170 preguntas de opción múltiple que cubren temas como:

  • Principios generales de las finanzas
  • Conducta profesional
  • Gestión de riesgos
  • Planificación de la inversión
  • Planificación fiscal

Para mantener su PPC, debe pagar una cuota anual de recertificación y completar 30 horas de educación continua (CE) aprobada cada dos años.

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2. Especialista en fondos certificado (CFS)

Los especialistas en fondos certificados asesoran a los clientes sobre inversiones y compran y venden fondos por ellos. Esta certificación del Institute of Business & Finance (IBF) demuestra su experiencia en fondos de inversión y en el sector. Está diseñado para contables, banqueros, agentes de bolsa, gestores de dinero, asesores financieros personales y otros profesionales del sector financiero.

Los requisitos previos son:

  • Licenciatura’s o
  • 2.000 horas de experiencia laboral en el sector de los servicios financieros
  • Completar seis módulos del programa de autoaprendizaje del IBF.
  • Aprobar el examen de CFS.

Hay tres exámenes en línea supervisados y un caso de estudio en el proceso de certificación. Los temas incluyen:

  • Fondos de inversión, ETF y REIT
  • Fondos cerrados
  • Análisis y selección avanzada de fondos
  • Asignación de activos y construcción de carteras

Los especialistas en fondos certificados deben completar 30 horas de CE cada dos años.

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3. Gerente financiero gubernamental certificado (CGFM)

Si está interesado en una carrera como analista o gestor financiero federal, estatal o local, el CGFM demostrará su experiencia en esta área. Esta certificación profesional ofrecida por AGA cubre la información financiera, los controles internos, la auditoría y la contabilidad de las organizaciones gubernamentales.

Los requisitos previos incluyen:

  • Licenciatura' s grado
  • Al menos dos años de experiencia profesional en planificación financiera gubernamental
  • Aprobar tres exámenes CGFM.

Los temas del examen incluyen:

  • Entorno gubernamental
  • Contabilidad gubernamental
  • Informes financieros y presupuestos
  • Gestión y control financiero del gobierno

Al finalizar los exámenes, también debe aceptar cumplir con las normas de la AGA. Código ético . Para mantener su CGFM, debe pagar una cuota de renovación anual y completar al menos 80 horas de CE cada dos años con un enfoque en la gestión financiera del gobierno o temas técnicos relacionados.

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4. Analista certificado de inversiones internacionales (CIIA)

La designación de Analista Certificado de Inversiones Internacionales demuestra sus conocimientos de economía, finanzas corporativas, gestión de carteras, valoración y análisis de acciones, valoración y análisis de renta fija, valoración y análisis de derivados, etc. Lo ofrece la Asociación de Analistas Certificados de Inversiones Internacionales (ACIIA).

Los requisitos previos son:

  • Tres años de experiencia profesional en gestión de carteras, inversiones o análisis financiero.
  • Ser miembro de una sociedad nacional o regional participante
  • Aprobar todos los exámenes del CIIA.

Hay tres exámenes de nivel básico, que cubren temas básicos, incluyendo:

  • Finanzas empresariales
  • Economía
  • Gestión de la cartera

Estos exámenes incluyen preguntas de opción múltiple, discursivas, de ensayo corto y de cálculo. Los dos exámenes finales cubren las finanzas corporativas más avanzadas y la gestión de carteras. Estos exámenes incluyen preguntas de estudio de casos y un ensayo en profundidad. Cubren temas legales y de regulación nacionales o regionales, respectivamente. No hay proceso de recertificación.

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5. Analista certificado de gestión de inversiones (CIMA)

La certificación de Analista Certificado de Gestión de Inversiones está dirigida a analistas financieros, consultores de inversiones, profesionales de la gestión de patrimonios y planificadores financieros.

Los requisitos previos son:

  • Al menos tres años de experiencia
  • Completar el programa de formación CIMA.
  • Poseer el certificado CIMA de contabilidad empresarial u otras cualificaciones pertinentes
  • Pasar un control de antecedentes.

El examen, de cinco horas de duración y realizado por ordenador, abarca:

  • Ética
  • Asignación de activos
  • Diligencia debida
  • Política de inversiones
  • Medición del riesgo
  • Medición del rendimiento

Una vez que haya completado el examen, debe firmar un acuerdo indicando que se adherirá al Código de responsabilidad profesional establecido por el Investments & Wealth Institute.

Para mantener sus credenciales, debe completar al menos 40 horas de créditos de CE cada dos años. También debe completar anualmente el requisito de cumplimiento, que implica la divulgación de cualquier queja o acción estatal o federal y la indicación de que continuará adhiriéndose a la Código de responsabilidad profesional y Normas y directrices para el uso de las marcas .

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6. Contable de gestión certificado (CMA)

Los profesionales con la certificación Certified Management Accountant trabajan en la contabilidad corporativa más que en la privada. La certificación del Institute of Management Accountants se otorga a quienes han demostrado experiencia en la gestión contable y financiera crítica.

Requisitos previos:

  • Licenciatura's o
  • Certificación contable profesional
  • Dos años de experiencia laboral
  • Afiliación a IMA
  • Aprobar las dos partes de la certificación CMA con tres años de diferencia.

El examen, que consta de dos partes, abarca 12 competencias. Las más ponderadas son:

  • Análisis de decisiones
  • Gestión del rendimiento
  • Finanzas corporativas
  • Análisis y planificación de estados financieros
  • Presupuestos y previsiones.

Para mantener su CMA, debe tener 30 horas de créditos de CE cada año y seguir siendo un miembro activo de la IMA.

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7. Asesor de patrimonio privado certificado (CPWA)

La certificación Certified Private Wealth Advisor está diseñada para profesionales financieros que trabajan con clientes privados para gestionar sus activos. Los CWPA prestan servicios de planificación financiera a personas que tienen un patrimonio neto de al menos 5 millones de dólares, ayudándoles a mantener y hacer crecer su riqueza a través de técnicas avanzadas de gestión del patrimonio.

Los requisitos previos son:

  • Licenciatura’s o
  • Certificación de la gestión del patrimonio
  • Cinco años de experiencia en finanzas
  • Curso completo de educación CPWA

Los temas del examen incluyen:

  • Estrategias fiscales
  • Donaciones benéficas
  • Transferencias de riqueza
  • Sucesión de empresas
  • Gestión de activos

El programa de certificación es ofrecido por el Instituto de Inversiones y Riqueza.

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8. Contable público certificado (CPA)

Los contables fiscales, los preparadores de impuestos y los analistas financieros pueden beneficiarse de la designación de Contable Público Certificado.

Los requisitos previos incluyen:
Los requisitos previos para ser contador público varían según el estado e incluyen 150 horas semestrales con un número variable de horas de contabilidad, determinado por el estado en el que se desea ejercer. Muchos estados exigen una licenciatura. La certificación la ofrece el Instituto Americano de Contadores Públicos (AICPA).

El examen CPA tiene cuatro secciones de cuatro horas que incluyen:

  • Contabilidad e informes financieros
  • Auditoría y atestado
  • Regulación y entorno empresarial y conceptos

Debe completar los cuatro componentes en un período de 18 meses. La mayoría de los estados requieren educación continua para mantener su CPA. El número de horas varía.

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9. Analista Financiero Colegiado (CFA)

Los analistas financieros colegiados suelen trabajar con inversiones más que con la planificación financiera. Esta certificación es apropiada para quienes trabajan en la gestión de dinero institucional y el análisis de acciones.

Los prerrequisitos son:

  • Tres años de experiencia profesional
  • Aprobar tres exámenes de calificación

Usted se preparará para el trío de exámenes mediante el autoaprendizaje, trabajando con un plan de estudios que abarca:

  • Ética
  • Economía
  • Inversiones de capital
  • Finanzas corporativas
  • Informes financieros
  • Derivados
  • Métodos cuantitativos
  • Tipos de renta fija

El primer examen incluye 240 preguntas de opción múltiple repartidas en dos sesiones de tres horas. El segundo examen tiene 21 preguntas de tipo test, 10 en la sesión de la mañana y 11 en la de la tarde. El examen final incluye entre 8 y 12 preguntas de redacción en la sesión de la mañana y 11 preguntas de conjunto por la tarde.

Para obtener y mantener su título, debe ser miembro del CFA Institute.

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10. Consultor financiero colegiado (ChFC)

La certificación Chartered Financial Consultant demuestra tus conocimientos en todas las áreas de la planificación financiera, incluyendo la planificación de inversiones, patrimonio, impuestos y seguros, así como temas más especializados como la planificación de pequeñas empresas o el divorcio. Esta designación del American College of Financial Services es ideal para consultores financieros de todo tipo.

Los requisitos previos son:

  • Al menos tres años de experiencia profesional en el sector financiero en los últimos cinco años
  • Completa siete cursos básicos y dos optativos.
  • Aprobar los exámenes a libro cerrado, proctored.

Los temas del examen incluyen:

  • Planificación financiera
  • Planificación estatal
  • Planificación de la jubilación
  • Impuestos sobre la renta
  • Planificación de seguros

Al finalizar los exámenes, debe aceptar cumplir con el Colegio Americano Código de ética y procedimientos . Para mantener su certificación, debe pagar una cuota anual, reconfirmar su estado de cara al cliente, actualizar su información de contacto y volver a comprometerse con la norma de ética cada año. Cada dos años, debe completar 30 horas de créditos de CE.

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11. Asesor de Inversiones Colegiado (CIC)

La certificación Chartered Investment Counselor la expide la Investment Adviser Association (IAA). Se centra en la experiencia en la gestión de carteras y fondos de inversión.

Los requisitos son:

  • Debe ser un asesor de inversiones registrado
  • Tener la certificación CFA
  • Proporcionar referencias de carácter

La obtención de la certificación CIC requiere la adhesión al código deontológico de la IAA&#x2019.

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12. Gestor de riesgos financieros (FRM)

Gestor de Riesgos Financieros es un título profesional otorgado por la Asociación Global de Profesionales del Riesgo (GARP). Es una credencial mundialmente reconocida para la gestión de riesgos en organizaciones financieras como bancos, compañías de seguros, instituciones contables, empresas de consultoría, corporaciones, agencias de crédito y organismos reguladores.

Los requisitos previos son:

  • Al menos dos años de experiencia profesional en un campo directamente relacionado con la gestión de riesgos financieros
  • Superar el examen de certificación en dos partes
  • Presentar la cartera de gestión

Los temas del examen incluyen:

  • Teorías financieras
  • Conceptos de gestión de riesgos
  • Aplicación de las herramientas de gestión de riesgos

La primera parte del examen consta de 100 preguntas de opción múltiple que deben responderse en cuatro horas.
La segunda parte tiene 80 preguntas de opción múltiple que deben ser contestadas en cuatro horas.

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13. Especialista en finanzas personales (PFS)

La certificación PFS es un componente de la certificación CPA. Si ha obtenido su CPA y quiere seguir una carrera centrada en la planificación financiera, esta designación demostrará su experiencia en la planificación de seguros, impuestos, jubilación, patrimonio e inversiones. Puede obtener su PFS aprobando los requisitos del examen de CPA correspondiente u obteniendo la certificación CFP o ChFC junto con su CPA.

El examen PFS tiene 160 preguntas. Aproximadamente la mitad son de opción múltiple y la otra mitad son casos prácticos. Los estudios de casos suelen tener escenarios cortos con dos a cinco preguntas de opción múltiple. Se incluyen dos casos prácticos más largos con hasta 18 preguntas de opción múltiple.

Para mantener su PFS, debe ser un miembro del AICPA en buen estado, tener un CPA válido, presentar una declaración firmada que indica que va a cumplir con los requisitos de recertificación y completar 20 horas de desarrollo profesional continuo aprobado (CPD).

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