Cómo empezar su carrera como gestor de carteras

Las empresas pueden contratar a gestores de carteras para que les ayuden a gestionar sus carteras de inversión. Si le interesa la contabilidad financiera o tiene experiencia en inversiones, podría disfrutar de una carrera como gestor de carteras. Los gestores de carteras trabajan para compañías de seguros, bancos y fundaciones, entre otras organizaciones, por lo que hay muchas oportunidades laborales en este campo.

En este artículo, examinamos qué hace un gestor de carteras y exploramos una lista de pasos para convertirse en gestor de carteras.

¿Qué es un gestor de carteras?

Un gestor de carteras es un profesional financiero que supervisa las carteras de inversión de empresas u organizaciones. Gran parte del trabajo de un gestor de carteras consiste en trabajar con las carteras de inversión en todas las fases de su desarrollo y asegurarse de que la información que muestran es precisa. Los gestores de carteras también pueden trabajar estrechamente con analistas financieros para conocer la evolución del sector y tomar decisiones financieras basadas en la información que aprenden.

Estos son algunos de los lugares en los que podrías trabajar como gestor de carteras:

  • Cubrir fondos
  • Bancos
  • Fondos de pensiones
  • Empresas de gestión de patrimonios
  • Asegurar a las compañías de seguros
  • Fundamentos

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Funciones de gestor de carteras

Un gestor de carteras supervisa cada etapa de la creación y utilización de una cartera de inversiones. Esto significa que pueden trabajar en la creación de nuevas carteras de inversión, en la gestión de carteras de inversión existentes y en el desarrollo de la estrategia de inversión de una empresa de forma continua a lo largo del tiempo, para que siga siendo eficaz y beneficiosa.

Los gestores de carteras también se comunican con analistas financieros de su propia empresa y de otras instituciones financieras, como los bancos, para determinar qué oportunidades o productos de inversión podrían mejorar la cartera de un cliente. Muchos gestores de carteras hablan directamente con los clientes para desarrollar una estrategia de inversión y proporcionarles orientación sobre las inversiones actuales y futuras.

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Habilidades y cualificaciones para un gestor de carteras

Los gestores de carteras deben tener un amplio conocimiento de las finanzas y experiencia en inversiones para tener éxito en este campo. Algunos empleadores también buscan que los gestores de carteras tengan un máster en finanzas o una especialidad relacionada, como economía o negocios. Los gestores de carteras también deben saber cómo crear una cartera de inversiones y supervisar su rendimiento, incluyendo cómo ajustar las inversiones de forma que beneficien al cliente y le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros.

Aquí tienes otras habilidades que puedes necesitar como gestor de carteras:

  • Colaboración
  • Habilidades de comunicación
  • Gestión del tiempo
  • Habilidades interpersonales
  • Habilidades organizativas
  • Conocimiento de la diversificación y su impacto en el riesgo
  • Capacidad para completar un análisis de riesgo-retorno
  • Conocimiento de los costes de transacción
  • Reunir y analizar datos
  • Determinar el riesgo de la inversión
  • Conocimiento de los mercados pertinentes

Cómo convertirse en gestor de carteras

Aquí' s cómo puedes seguir una carrera como gestor de carteras:

1. Obtén una licenciatura' s

Cursar una licenciatura en finanzas o en una materia relacionada, como negocios, economía o contabilidad. Completar un programa de licenciatura en una universidad acreditada puede proporcionarle la base educativa que necesita para ser un gestor de carteras de éxito. Durante tus estudios de grado, aprenderás los fundamentos de ser gestor de carteras, incluyendo información sobre finanzas e inversiones, habilidades de comunicación e interpersonales relevantes y procedimientos que los gestores de carteras suelen realizar como la creación de una cartera de inversiones.

2. Adquirir experiencia profesional

Solicite puestos de trabajo de nivel inicial en el sector financiero. Muchos aspirantes a gestores de cartera comienzan su carrera como analistas de investigación o analistas financieros. Estos puestos ofrecen la oportunidad de adquirir experiencia en el campo y aprender a analizar datos, lo que puede ser una parte importante del trabajo de un gestor de carteras. Los analistas redactan informes que los gestores de carteras pueden utilizar para desarrollar las carteras que gestionan, por lo que puede ser útil entender ambos lados de la operación antes de solicitar puestos de gestor de carteras. Algunos lugares comunes en los que los aspirantes a gestores de cartera pueden encontrar trabajos de nivel inicial son los departamentos fiduciarios de los bancos, los fondos de pensiones y las compañías de seguros.

3. Cursar un máster's

Matricularse en un programa de máster en una materia relevante, como un máster en administración de empresas. Muchos empleadores exigen a los gestores de carteras que tengan un máster, ya que puede mejorar su reputación y proporcionarle conocimientos más especializados que un programa de licenciatura. La mayoría de los gestores de carteras cursan un MBA en finanzas, pero también puedes optar por estudiar un campo relacionado, como la administración de empresas o la economía, o cursar un máster en finanzas para asegurarte de que obtienes la formación necesaria para respaldar tu carrera como gestor de carteras.

4. Recibir la certificación y la licencia

Solicite una certificación a través de una organización reconocida en el sector financiero. La certificación más común que los empleadores piden a los gestores de cartera es la de Analista Financiero Colegiado (CFA). Puede solicitar esta certificación si tiene una licenciatura y tiene al menos cuatro años de experiencia profesional como analista financiero. La certificación implica la superación de tres exámenes distintos que ponen a prueba la competencia y el conocimiento de las prácticas del sector, como la contabilidad, la ética y la economía.

También es posible que tenga que solicitar una licencia de valores a la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Esta licencia se aplica a los gestores de carteras que quieren convertirse en profesionales de valores registrados y trabajar con cuentas especializadas como fondos de inversión, contratos de futuros sobre materias primas o futuros gestionados. Puedes registrarte en la FINRA y obtener tu licencia de valores completando los exámenes que tu empleador puede patrocinar y obteniendo una calificación de aprobado.

5. Solicita puestos de trabajo como gestor de carteras

Después de acumular experiencia y completar los requisitos de formación y certificación, puedes buscar trabajo como gestor de carteras en empresas o instituciones financieras. Si actualmente trabajas como analista financiero, puedes buscar oportunidades de crecimiento en la empresa en la que ya trabajas, o puedes buscar vacantes en otras empresas u organizaciones que necesiten un gestor de carteras. Como gestor de carteras, podrías solicitar trabajar para empresas que necesiten a alguien que supervise sus fondos de pensiones, fondos de cobertura u otros activos que un gestor de carteras sepa gestionar.