Cómo convertirse en investigador de fraudes

Las actividades fraudulentas son más probables a medida que avanzan la tecnología y las comunicaciones. Si quieres convertirte en investigador de fraudes, debes familiarizarte con los pasos a seguir.

En este artículo, analizamos qué hace un investigador de fraudes y cómo puede llegar a serlo, con respuestas a las preguntas más frecuentes sobre el campo de la investigación de fraudes.

¿Qué hacen los investigadores de fraudes?

Los investigadores de fraudes revisan las denuncias de casos de fraude con tarjetas de crédito y seguros para determinar si los individuos u organizaciones han intentado el engaño para obtener un beneficio financiero. El tipo de investigaciones puede variar según el sector y el campo. Los investigadores de fraudes pueden trabajar para organizaciones como instituciones financieras, compañías de seguros, empresas de investigación privada, justicia penal, agencias gubernamentales y otras organizaciones. Algunas de las tareas básicas de un investigador de fraudes son:

  • Crear y aplicar sistemas preventivos para limitar los fraudes
  • Interactuando con bancos, fuerzas de seguridad y proveedores para observar actividades fraudulentas y validar la información
  • Identificar posibles amenazas para una empresa, como infracciones, fallos de seguridad e incidentes de fraude
  • Desarrollar modelos de análisis de fraude para mejorar la eficacia de los sistemas de una empresa
  • Documentar todos los procesos de investigación
  • Entrevistar a posibles sospechosos para determinar la culpa

Salario medio

Los investigadores de fraude suelen ser empleados a tiempo completo. Algunos puestos pueden ser temporales a tiempo parcial o completo. El salario de un investigador de fraudes dependerá de su situación laboral, su ubicación geográfica y su nivel de formación y experiencia.

Salario habitual en EE.UU.: 18,91 dólares por hora

Algunos salarios oscilan entre De 15,25 a 39,10 dólares por hora .

Cómo convertirse en investigador de fraudes

Hay ciertos requisitos que debes cumplir antes de empezar tu carrera como investigador de fraudes. Tendrá que desarrollar habilidades y adquirir la formación y experiencia pertinentes para convertirse en un investigador de fraudes de éxito. Estos son los pasos más comunes que puede dar en su trayectoria profesional:

  1. Asistir a un programa educativo
  2. Ganar experiencia en el campo
  3. Superar los exámenes de certificación avanzada
  4. Obtenga la licencia
  5. Actualizar su currículum
  6. Continuar con la educación

1. Asistir a un programa educativo

El requisito mínimo de educación para la mayoría de los investigadores de fraude de nivel inicial es un diploma de secundaria o equivalente. Sin embargo, algunos empleadores pueden exigir una licenciatura o un título de grado en contabilidad, justicia penal, administración de empresas, gestión del fraude o delitos económicos. Cada sector que emplea a investigadores de fraude puede tener requisitos específicos. Tomar cursos de contabilidad forense y justicia penal le enseñará los fundamentos de la contabilidad de investigación, el apoyo a los litigios, el análisis de datos de fraude, la filosofía política contemporánea, los problemas sociales, las políticas públicas y la exploración de datos computacionales.

Estos programas educativos tardan entre dos y cuatro años en completarse, dependiendo de tu condición de estudiante. Tomar cursos o conseguir un título en gestión de fraudes o en un campo relacionado le ayudará a distinguirse de otros solicitantes cuando empiece a pedir trabajo.

2. 4. Ganar experiencia en el campo

La mejor manera de adquirir experiencia como investigador de fraudes es hacer prácticas o buscar un trabajo a tiempo parcial en este campo. Si es posible, puede intentar ganar experiencia mientras está en un programa educativo o poco después de terminar sus cursos. Estas oportunidades le permitirán reunir experiencia práctica en el campo de la lucha contra el fraude y probablemente aumentarán sus posibilidades de obtener un puesto regular a tiempo completo como investigador de fraudes cuando termine su formación. Debe adquirir de uno a tres años de experiencia relevante antes de poder presentarse a los exámenes de certificación avanzada.

3. Superar los exámenes de certificación avanzados

La certificación es opcional para los investigadores de fraude, pero las empresas pueden preferir contratar a un candidato con credenciales. Los dos principales programas de certificación para profesionales de la investigación del fraude que puede considerar son el Examinador de Fraude Certificado (CFE) y el Investigador de Fraude de Seguros Certificado (CIFI). El CFE se ofrece a través de la Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) y el CIFI se ofrece a través de la International Association of Special Investigation Units (IASI). Estas certificaciones le ayudarán a mostrar su excelencia profesional en el sector de la lucha contra el fraude, aumentar su potencial de ingresos, mejorar sus posibilidades de comercialización y avanzar en su carrera.

4. Obtener la licencia

Los requisitos para obtener la licencia varían en función del estado en el que se viva. Deberá cumplir todas las leyes del estado en el que prefiera ejercer la investigación de fraudes. Algunos estados pueden exigirle que realice cursos de formación para obtener la licencia y que realice un examen antes de poder obtenerla. Otros estados pueden requerir que su empleador tenga licencia y permitirle trabajar para una empresa con licencia sin una licencia personal propia.

5. Actualice su currículum

Una vez completados los requisitos de formación, certificación y licencia, es importante actualizar su currículum con las habilidades y la experiencia relevante que ha adquirido. Por ejemplo, puede intentar buscar las descripciones de los puestos de trabajo a los que opta y tomar nota de las habilidades y requisitos clave y añadir esas habilidades a su currículum basándose en su experiencia relevante. Un currículum bien elaborado ayudará a que tu currículum destaque entre tus competidores.

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6. Seguir formándose

Algunos estados pueden exigir a un investigador de fraudes que realice cursos de formación continua para mantener su licencia. Su empleador también puede exigirle que actualice periódicamente sus conocimientos sobre ciertos aspectos del fraude, ya que los métodos probablemente cambiarán a lo largo de su empleo. Puede continuar su formación a través de cursos de formación en línea o presenciales, seminarios o seminarios web.

Preguntas frecuentes

Es probable que tenga muchas preguntas sobre cómo convertirse en investigador de fraudes. A continuación le ofrecemos una lista de preguntas frecuentes con respuestas que pueden proporcionarle más información:

¿Se ofrecen títulos de postgrado en investigación de fraudes?

Hay algunas opciones disponibles para los investigadores de fraudes que están interesados en obtener un título de postgrado. Pueden obtener un máster en investigación de fraudes o un máster en administración de empresas con especialización en gestión de fraudes. En estos programas de titulación avanzada, aprenderá la legislación sobre el fraude, la gestión de la detección del fraude, el robo de identidad y la gestión de la información y la seguridad.

¿Cuál es la diferencia entre un investigador de fraudes y un contable forense?

Un investigador de fraudes sólo se ocupa de casos de fraude y sistemas antifraude. Los contables forenses auditan los libros o las cuentas financieras y resuelven los problemas financieros de acuerdo con los requisitos de la ley. Un investigador de fraudes no necesita ser un CPA y un contable forense está obligado a ser un CPA.

¿En qué consiste el examen CFE administrado por la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados?

El examen de Examinadores de Fraude Certificados consta de cuatro áreas temáticas principales que incluyen, transacciones financieras y esquemas de fraude, investigación, prevención y disuasión del fraude y la ley. El examen dura unas 10 horas.

¿Cuáles son algunos de los puestos de trabajo similares a los de investigador de fraudes?

Algunos títulos de trabajo similares a los de investigador de fraudes son los de auditor, gestor de fraudes, gestor de riesgos de operaciones, gestor de fraudes en Internet, gestor de transacciones crediticias, contable forense, analista de riesgos, especialista en antifraude y otros.

¿Se ofrecen también programas de grado en fraude en línea?

Hay varios programas acreditados en línea para quienes prefieren la formación a distancia.