Los asesores financieros crean planes financieros personalizados para los clientes utilizando su experiencia y conocimientos. Estos planes incluyen todo, desde la elaboración de presupuestos hasta las inversiones, y los asesores se reúnen con sus clientes regularmente para reevaluar y recrear los objetivos según sea necesario. Los asesores que tienen éxito pueden proporcionar una valiosa información a sus clientes, tienen mucha flexibilidad en la forma de hacer crecer su negocio y tienen un potencial de ingresos casi ilimitado.
En este artículo, hablamos de lo que hacen los asesores financieros, de lo que hace que los asesores financieros tengan éxito, de los rasgos populares de los asesores financieros de éxito y de los consejos para ser un asesor financiero de éxito.
¿Qué hacen los asesores financieros?
Un asesor financiero es un profesional que ayuda a sus clientes a tomar decisiones sobre su dinero, incluidas las inversiones y la planificación financiera. Ayudan a los clientes a calcular cuánto dinero deben ahorrar, les asisten en la planificación del patrimonio y en cuestiones fiscales, les explican los tipos de cuentas financieras que necesitan sus clientes y les ayudan a determinar qué seguros deben tener. Todo ello contribuye a ayudar a los clientes a conseguir un futuro financiero próspero.
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¿Qué se necesita para ser un asesor financiero de éxito?
Hay tres conceptos fundamentales que hacen que un asesor financiero tenga éxito:
- Tener un excelente historial de gran servicio y rendimiento
- Mantener una reputación profesional para retener y atraer clientes
- Desarrollar la perspicacia empresarial mediante la formación y la educación sobre las condiciones del mercado y las finanzas
Dedicar tu tiempo a estos tres aspectos fundamentales puede ayudarte a superar los retos, descubrir nuevas oportunidades y crear una carrera de éxito.
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Rasgos de los asesores financieros de éxito
Estas son algunas características comunes que hacen que un asesor financiero sea excepcional en su trabajo:
- 3. Pasión: Tener una auténtica pasión por las finanzas mantiene a los asesores motivados y entusiasmados. El sector de las finanzas cambia constantemente, y un asesor excelente debe mantenerse al día de los avances del sector, como leyes, normas, metodologías y productos.
- Analítica: Una profunda capacidad de análisis es crucial para estructurar una cartera de inversiones. Un asesor de éxito debe ser capaz de analizar la relación entre el riesgo y la rentabilidad de cada aspecto de un plan financiero para estructurar correctamente una cartera de inversiones.
- en técnicas de venta: Los asesores deben sentirse cómodos presentando sus servicios a los clientes para hacer crecer su negocio. Deben ser capaces de comunicarse bien, entender los deseos del cliente y ofrecerle servicios que le ayuden de verdad.
- Intereses: Los intereses del cliente deben ser lo primero. Sin embargo, los intereses financieros del cliente y del asesor deben coincidir para que la relación sea próspera.
- Curiosidad: Puede ser necesario un trabajo analítico para saber exactamente lo que necesita un cliente. Los asesores financieros a menudo tienen que unir diferentes detalles financieros para llegar a una solución integral para el cliente.
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Consejos para ser un asesor financiero de éxito
Para convertirse en un asesor financiero eficaz, tenga en cuenta los siguientes consejos:
Practica una buena comunicación
La comunicación requiere tanto escuchar como hablar. Es fácil dejarse llevar por la idea de demostrar tus conocimientos, tu experiencia o tu discurso de ventas. Sin embargo, la mayoría de los clientes ya dan por sentado que usted es el experto, así que concéntrese más en escuchar que en hablar. Si dedicas la mayor parte del tiempo a escuchar a tus clientes y a hacerles buenas preguntas, la conversación puede derivar después en una discusión sobre tus servicios y tarifas.
Busque revisiones de sus compañeros
Cuando comience su carrera como asesor financiero, puede ser útil contar con un colega revisor. Puede pedirle a un compañero de trabajo o a un mentor de confianza que revise sus planes y le proporcione comentarios constructivos sobre las formas en que puede mejorar. El hecho de que un compañero revise su trabajo puede ayudarle a ahorrar tiempo, a detectar sus errores y a desarrollar sus habilidades. Puedes sentirte seguro al presentar tu trabajo a los clientes sabiendo que alguien a quien respetas ya lo ha revisado.
Aprovechar las oportunidades de marketing
Los múltiples canales de comercialización pueden ayudar a optimizar su exposición. Además del sitio web de su empresa, puede aprovechar las redes sociales, utilizar materiales impresos como tarjetas de visita y folletos o contratar a un experto en marketing. Compartir tu filosofía y tus valiosos conocimientos a través de blogs, vídeos y artículos puede motivar a los clientes a acudir a ti para obtener más información y tus servicios.
Invierte en ti mismo
Tómese el tiempo y los recursos necesarios para invertir en su conjunto de habilidades. Si necesitas mejorar tu tasa de conversión de ventas, intenta hacer un curso de formación en ventas. Si quieres aprender más sobre herramientas de planificación de la vida, puede que haya una conferencia empresarial sobre este tema. Contratar a un coach empresarial puede ayudarle a concentrar su tiempo y energía para alcanzar sus objetivos. Si se esfuerza por mejorar sus habilidades, también podrá mejorar todos los diferentes aspectos de su negocio.
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Haz un seguimiento de los progresos
Medir tu actividad como nuevo asesor financiero puede ayudarte a notar tendencias y patrones. En lugar de medir únicamente sus resultados, es útil medir su progreso para poder hacer un seguimiento de sus índices de conversación. Algunas cosas de las que se puede hacer un seguimiento podrían ser el número de reuniones con clientes, los clientes retenidos, los clientes únicos, las reuniones con profesionales y los ingresos medios de cada cliente.
Crea una carpeta de celebraciones
Reserva una carpeta y utilízala para recoger tus triunfos. Tu carpeta puede incluir cosas como comentarios positivos de los clientes, notas de agradecimiento y otros grandes momentos que consideres una victoria para tu negocio. Cuando tengas un día difícil, saca tu carpeta de celebraciones y mira las cosas increíbles que has conseguido para obtener una motivación positiva.
Mantener el compromiso
La planificación financiera no siempre es la primera prioridad de un cliente, especialmente después de la venta inicial. Encuentre formas de estar presente en la mente de su cliente haciendo pequeñas cosas como enviar correos electrónicos de seguimiento, enviar tarjetas de cumpleaños, transmitir artículos interesantes, recomendar libros o enviar enlaces a contenidos relevantes. Sea creativo y asegúrese de que los pequeños recordatorios tengan algún tipo de valor para el cliente.
Hazte voluntario a nivel local
Si tiene la posibilidad de realizar trabajos de voluntariado, esto puede beneficiar a su reputación general y a la comunidad a la que sirve. Algunas formas de participar a nivel local incluyen el voluntariado en eventos pro-bono, en la biblioteca local o en el capítulo local de la Asociación de Planificación Financiera. Si tiene problemas para encontrar oportunidades locales, las reuniones virtuales también son una opción.
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Especialízate
Tiene la posibilidad de ser creativo a la hora de construir su base de clientes. Aunque está bien atender a cualquier cliente que pueda encontrar, algunos asesores financieros tienen un interés especial en trabajar con un determinado grupo de personas. Tal vez haya un aspecto de la planificación financiera que le resulte especialmente agradable, como trabajar con personas de determinados grupos de edad o carreras. Desarrollar y comercializar una especialidad puede ayudarle a acceder sistemáticamente al tipo de cliente al que más le gusta ayudar.