Cómo convertirse en un CFA: una guía paso a paso

En el sector de las finanzas hay una gran variedad de trayectorias profesionales que pueden beneficiar a quienes desean ayudar a los particulares, las empresas u otras organizaciones a tener éxito en el ámbito financiero. Entre las carreras disponibles para los profesionales de las finanzas está la de analista financiero certificado (CFA). Estas personas ayudan a las empresas y a los particulares a realizar las inversiones adecuadas.

Si eres un profesional de las finanzas que está interesado en ampliar sus conocimientos sobre inversiones y, al mismo tiempo, acceder a nuevas oportunidades de trabajo con mayor potencial de ingresos, ésta puede ser una buena opción profesional para ti.

En este artículo, hablaremos de lo que hace un CFA, de su salario medio y de cómo convertirse en CFA, al tiempo que responderemos a algunas preguntas frecuentes sobre esta carrera.

¿Qué es un CFA?

Un CFA es un analista financiero certificado que ha obtenido la certificación que otorga el Instituto CFA, una organización profesional mundial sin ánimo de lucro. La designación CFA está reconocida en todo el mundo como la principal credencial para los profesionales de la inversión debido a su enfoque en el análisis, el conocimiento de la inversión y la ética.

Todos los profesionales que han sido aceptados en el estatuto CFA aparecen en el directorio de miembros del CFA Institute's junto con su información de contacto, lo que facilita el contacto de particulares, empresas y otras instituciones con ellos. Algunas de las ventajas adicionales de ser titular de la carta CFA son mejores oportunidades de trabajo, un mayor potencial de ingresos y la distinción entre los compañeros del sector financiero.

Aunque esta trayectoria profesional puede no ser para todo el mundo, merece la pena para aquellos que quieran distinguirse de los demás en su campo y relacionarse con otros profesionales y posibles empleadores.

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¿Qué hace un director de casting?

Un CFA es un profesional de la inversión certificado que ofrece orientación en materia de inversiones y gestión de carteras a particulares, empresas y otras organizaciones. Estos profesionales pueden trabajar en empresas de inversión institucionales, corredores de bolsa, compañías de seguros, fondos de pensiones, bancos y universidades.

La designación CFA sólo se otorga a los profesionales de la inversión que han cumplido los requisitos establecidos por el Instituto CFA. Los miembros del CFA se encuentran en algunas de las mayores instituciones de inversión del mundo, como JP Morgan, Goldman Sachs, UBS y Morgan Stanley.

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Salario medio

Según la sociedad CFA, el salario medio de un CFA en EE.UU. es de aproximadamente 180.000 dólares al año antes de las bonificaciones en efectivo y la participación en el capital o en los beneficios. El salario medio de un analista financiero en Estados Unidos es de 69.271 dólares al año.

Al comparar estos dos salarios medios, se puede ver que tener la designación CFA puede conducir a oportunidades de trabajo mucho mejor pagadas. De hecho, al ser el estándar de oro en la industria financiera, la carta CFA puede ayudar a los analistas financieros a acceder a mejores perspectivas de trabajo con un mayor potencial de ingresos a lo largo de sus carreras.

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Cómo convertirse en analista financiero colegiado

Aunque el camino de cada profesional para llegar a ser un analista financiero colegiado puede ser diferente, aquí están los pasos más comunes que se pueden dar para llegar a serlo:

  1. Inscríbase en el programa de CMA.
  2. 3. Aprobar los exámenes de la CFA.
  3. Obtener experiencia laboral cualificada.
  4. Presentar cartas de referencia.
  5. Solicite ser titular.

1. Inscribirse en el programa CFA

Para ser candidato a la CMA, primero tienes que inscribirte en el programa de CMA antes de inscribirte en el examen de nivel I. Para inscribirse en el programa, debe cumplir uno de los siguientes requisitos:

  • Tener una licenciatura's
  • En el último año de la licenciatura
  • Completar una combinación de cuatro años de experiencia laboral a tiempo completo y educación superior

Además de estos requisitos, los candidatos deben poseer un pasaporte de viaje internacional, ser capaces de realizar los exámenes en inglés, cumplir los criterios de admisión de conducta profesional y vivir en un país participante.

2. Aprobar los exámenes de CMA

El siguiente paso para convertirse en CFA es aprobar sucesivamente los tres niveles de los exámenes CFA. Las principales materias y temas que se tratan en estos exámenes son las normas éticas y profesionales, la economía, las inversiones en renta variable, la renta fija y la gestión de carteras. Cada examen se centra en un aspecto específico de la inversión:

  • Nivel I: Centrarse en las herramientas de inversión, poniendo a prueba tus conocimientos sobre las normas éticas y profesionales
  • Nivel II: Se centra en la valoración de activos, poniendo a prueba tu capacidad para aplicar las normas a las situaciones a las que se enfrentan los analistas
  • Nivel III: Se centra en la gestión de carteras, poniendo a prueba su capacidad para aplicar las normas relativas a la gestión de carteras y su cumplimiento

Aprobar los exámenes de CFA es un requisito para obtener la carta de CFA. Estos exámenes requieren una importante inversión de tiempo, ya que no son fáciles. Mientras que algunos profesionales pueden estudiar para los exámenes mientras trabajan en el campo, otros encuentran que el estudio concentrado es una estrategia más exitosa. El CFA Institute estima que el candidato medio dedica 322 horas a la preparación de cada examen— 304 horas de media para el nivel I, 329 horas para el nivel II y 334 horas para el nivel III.

2. Obtener experiencia laboral cualificada

Para avanzar hacia la obtención del título de CFA, tendrá que adquirir 48 meses de experiencia laboral aceptable, que puede conseguirse antes, durante o después de realizar los exámenes. El Instituto CFA considera que la experiencia laboral aceptable es una amplia gama de experiencia financiera y de inversión que abarca áreas como el comercio, la economía y las finanzas corporativas.

Sin embargo, al menos el 50% de esta experiencia laboral debe estar directamente involucrada en el proceso de toma de decisiones de inversión o en la producción de un producto que impacte en este proceso.

3. Presentar cartas de referencia

Una vez que haya aprobado los tres exámenes y adquirido la experiencia laboral necesaria, tendrá que empezar a preparar las cartas de referencia para presentarlas al Instituto CFA. Estas referencias deben dar fe de sus capacidades y su carácter profesional, así como explicar por qué se le debe conceder la carta. Las referencias que provengan de supervisores o de actuales titulares de la carta CFA serán más impactantes que otras.

4. Solicita el ingreso en el cuerpo de funcionarios

Una vez que hayas cumplido todos los requisitos anteriores, puedes solicitar ser titular de la CFA. Para ello, deberá presentar un pago, así como sus requisitos previos para su revisión. El CFA Institute puede tardar hasta 10 días hábiles en revisar las solicitudes de afiliación regular y hasta 4 semanas para las solicitudes de afiliación. Los candidatos recibirán un correo electrónico una vez que su solicitud haya sido revisada. Una vez que se le apruebe, será oficialmente titular de la licencia CFA.

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Trabajos similares a los de CFA

Dado que los profesionales deben completar programas de educación avanzada y certificación para convertirse en CFA, algunos optan por trabajar en funciones relacionadas mientras siguen una carrera como CFA. Aquí hay algunos trabajos similares a esta carrera:

1. Comerciante junior

2. Analista de tesorería

3. Consultor de confianza

4. Comerciante de acciones

5. Gestor de inversiones

6. Analista de inversiones

7. Contable público (CPA)

8. Contable forense

9. Gestor de carteras de inversión

10. Planificador financiero