Aprenda a ser agente de bolsa

¿Qué hace un agente de bolsa?

Los agentes de bolsa compran y negocian valores financieros para sus clientes. Algunos agentes de bolsa también pueden actuar como asesores financieros y bursátiles. Los agentes de bolsa tienen las siguientes responsabilidades:

  • Gestionar las carteras de los clientes, decidiendo cuándo comprar o negociar valores financieros
  • Trabajar estrechamente con los clientes para entender sus objetivos y riesgos financieros
  • Asesorar a los clientes sobre el precio de compra y venta de diferentes acciones
  • Mantenerse al día sobre las últimas regulaciones relativas a las acciones, los impuestos y las noticias financieras
  • Utilizar el conocimiento del mercado para maximizar los beneficios de los clientes

Salario medio

Muchos agentes de bolsa trabajan en un puesto a tiempo completo, a menudo con una cuenta de corretaje. La mayoría de los agentes de bolsa trabajan por un salario base y luego obtienen ingresos adicionales y bonificaciones a través de la comisión de sus operaciones. El salario medio esperado de un agente de bolsa puede variar en función de la ubicación geográfica, los ingresos de los clientes y la experiencia del agente de bolsa en el sector.

  • Salario común en EE.UU: 67.727 dólares al año
  • Algunos sueldos oscilan entre 14.000 dólares y 194.000 dólares al año

Requisitos para ser corredor de bolsa

Hay algunos requisitos educativos y de formación que pueden ayudarle a convertirse en corredor de bolsa, entre los que se incluyen:

Educación

Un mínimo de una licenciatura en un campo relacionado suele ser un requisito para convertirse en agente de bolsa. Muchos directores de contratación preferirán un máster en administración de empresas (MBA). Los cursos relevantes que le ayudarán como agente de bolsa incluyen finanzas, negocios, contabilidad y economía. Los estudiantes pueden esperar realizar unas prácticas en ambos tipos de programas de grado.

Formación

Muchos agentes de bolsa recibirán formación mientras asisten a la universidad. Unas prácticas son una buena forma de aprender los distintos requisitos y responsabilidades de un agente de bolsa. Los estudiantes de licenciatura pueden realizar unas prácticas durante el verano o en el último año de su carrera. Un máster en negocios es beneficioso porque la mayoría de los programas se centran en la formación en los diferentes sectores financieros, incluidas las acciones y el comercio, a través de la observación y las conferencias. Los nuevos corredores de bolsa también pueden recibir formación en el puesto de trabajo en un puesto de entrada en el que serán supervisados por corredores de bolsa con experiencia.

Certificaciones

Los corredores de bolsa deben solicitar la certificación Serie 63 a través de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Esto requiere la finalización de todo el trabajo educativo y una colección de exámenes. Las certificaciones adicionales no suelen ser un requisito como corredor de bolsa, pero pueden ser una gran manera de aumentar su competitividad como candidato a un puesto de trabajo. Puede obtener las siguientes certificaciones:

  • Licencia de la Serie 6: La licencia de la Serie 6 es una licencia limitada de valores de inversión. Esta licencia es ideal para los agentes de bolsa que quieren trabajar principalmente con inversiones empaquetadas, como los fondos de inversión. Los candidatos interesados deben aprobar el examen, que abarca temas como las rentas vitalicias variables y las inversiones unitarias.

  • Licencia de la Serie 7: La licencia de la Serie 7 se considera la licencia general de representante de valores. Esta licencia es buena para los corredores de bolsa que quieran operar con acciones individuales. La licencia requiere completar el examen, que cubre temas en inversiones de renta fija, seguros de vida, cotizaciones de bonos y opciones de compra.

  • Licencia Serie 3: La licencia Serie 3 es ideal para los corredores que trabajan con contratos de futuros de materias primas. Los candidatos interesados deben completar el examen, que cubre temas en opciones y futuros gestionados.

  • Licencia Serie 65: La licencia Serie 65 es ideal para los corredores de bolsa que ofrecen asesoramiento financiero a través de un acuerdo financiero distinto de la comisión. Esto cubre a los corredores de bolsa que trabajan por una tarifa por hora. Los candidatos interesados deben completar con éxito el examen, que abarca temas sobre normas, reglamentos, disciplinas y economía.

Habilidades

Hay varias habilidades duras y blandas que pueden ayudarle en su papel como agente de bolsa:

Habilidades matemáticas: Unas buenas habilidades matemáticas son importantes como agente de bolsa. Los agentes de bolsa a menudo tendrán que calcular porcentajes, beneficios y dividendos de forma rápida y precisa.

  • Habilidades de comunicación: Se requieren fuertes habilidades de comunicación no verbal y verbal como agente de bolsa. Los agentes de bolsa suelen utilizar sus habilidades interpersonales para desarrollar la confianza y establecer relaciones con los clientes. La capacidad de comunicación es necesaria para comprender las necesidades financieras del cliente.

  • Toma de decisiones: Un agente de bolsa tiene la tarea de tomar importantes decisiones financieras para cada uno de sus clientes. La capacidad de tomar decisiones rápidas basadas en los datos del mercado es crucial en esta función.

  • Habilidades de negociación: Los corredores de bolsa suelen utilizar habilidades de negociación para negociar las comisiones, los costes de las operaciones y el número de carteras que gestionan. La capacidad de compromiso y de persuasión son importantes.

  • Entorno de trabajo del corredor de bolsa

    Los corredores de bolsa suelen trabajar en una institución financiera, comunicándose regularmente con los clientes y con otros corredores de bolsa. Los agentes de bolsa pueden esperar las siguientes características del entorno de trabajo:

    • Uso frecuente de ordenadores y otros equipos técnicos
    • Un entorno de trabajo estresante en ocasiones
    • Comunicación regular con los clientes
    • Un entorno de trabajo de ritmo rápido que cambia constantemente
    • A menudo se requieren viajes locales e internacionales

    Los agentes de bolsa trabajan en un entorno de ritmo rápido que puede ser estresante. El mercado de valores puede cambiar drásticamente desde que se abre hasta que se cierra y los agentes de bolsa deben sentirse cómodos en un mercado volátil. La comunicación periódica con los clientes es crucial, ya que los agentes de bolsa tendrán que ponerles al día sobre los rendimientos y solicitarles una cartera adicional para gastar cuando sea necesario. Algunos corredores de bolsa pueden tener que viajar para reunirse con clientes personales y corporativos que viven en otros estados o en otros países.

    Cómo convertirse en corredor de bolsa

    Los corredores de bolsa deben completar ciertos requisitos educativos y luego desarrollar las habilidades que les ayudarán en su función comercial. Puede convertirse en corredor de bolsa con los siguientes pasos:

    1. Ganar un título: Un mínimo de una licenciatura es un requisito para convertirse en corredor de bolsa. Complete todos los requisitos educativos para obtener este título y aproveche cualquier oportunidad de prácticas. Un máster en administración de empresas le proporcionará la experiencia directa que necesita para tener éxito como agente de bolsa y también puede convertirle en un candidato más competitivo a la hora de solicitar puestos de trabajo. Utilice su formación durante el programa de máster para aprender las diferentes áreas del negocio de la seguridad financiera y decidir qué tipo de comercio es el adecuado para usted.

    2. Encuentre un puesto de aprendiz de nivel inicial: Continúe su formación encontrando un puesto de aprendiz de nivel inicial. Esto le dará la oportunidad de desarrollar sus habilidades a la vez que completa las horas de formación que se requieren para su examen de licencia.

    3. Estudie y apruebe el examen de licencia: Decida qué licencia quiere obtener. Muchas tienen requisitos educativos y un requisito de horas mínimas trabajadas. Una vez que reúna los requisitos mínimos y haya estudiado para el examen, prográmelo y preséntelo para convertirse en corredor de bolsa.

    4. Solicite puestos vacantes: Una vez que haya completado los requisitos educativos y haya superado con éxito el examen de licencia, puede empezar a solicitar puestos vacantes de corredor de bolsa. Utilice su carta de presentación y su currículum vitae para destacar sus experiencias y su interés en cada puesto.

    Ejemplo de descripción del puesto de corredor de bolsa

    Crater Financial, Inc. está buscando añadir un corredor de bolsa con experiencia a nuestro equipo. El candidato ideal tendrá una sólida experiencia en la negociación de inversiones personales, especialmente con inversiones empaquetadas. Alguna experiencia en inversiones de clientes corporativos será útil en este papel único. La licencia a través de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) en el estado de Texas es un requisito. Para tener éxito en este puesto es importante contar con sólidas habilidades de comunicación, toma de decisiones y matemáticas. Se requiere una licenciatura en finanzas como mínimo y se recomienda un máster en administración de empresas.

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