Aprenda a ser analista financiero

Infórmate sobre los requisitos y expectativas del trabajo de analista financiero, incluyendo el salario, la formación y la experiencia.

¿Qué hace un analista financiero?

Los analistas financieros predicen el rendimiento de las inversiones reuniendo y evaluando los datos fiscales de la industria y la economía. Evalúan el rendimiento de las acciones, los bonos y otras inversiones y hacen recomendaciones a personas y empresas sobre las decisiones de inversión. Trabajan en bancos, sociedades de valores, compañías de seguros, fondos de pensiones, fondos de inversión y otras empresas. En general, los analistas financieros pueden dividirse en dos categorías: analistas del lado de la compra y analistas del lado de la venta. Los analistas del lado de la compra desarrollan estrategias de inversión para las organizaciones, mientras que los analistas del lado de la venta asesoran a los agentes de ventas de servicios financieros sobre la venta de acciones, bonos y otras inversiones. Algunas de sus principales responsabilidades son:

  • Compilar y analizar informes financieros y encontrar discrepancias que requieran la atención de la alta dirección

  • Recomendar inversiones individuales o un conjunto de ellas, conocidas como cartera

  • Evaluar los datos financieros — tanto actuales como pasados— e identificar las tendencias económicas y empresariales

  • Reunirse con la alta dirección y los ejecutivos para conocer mejor las perspectivas de la organización s prospects

  • Preparar informes financieros con conclusiones fiables que la dirección pueda utilizar para aplicar estrategias operativas más efectivas

  • Proporcionar informes EOM para los ejecutivos de nivel C

Salario medio

Los salarios varían según la ubicación geográfica y los niveles de experiencia del analista financiero. Para obtener la información salarial más actualizada de Indeed, haga clic en el enlace de salarios.

  • Salario común en Estados Unidos: 71.511 dólares al año
  • Algunos salarios oscilan entre 23.000 dólares y 137.000 dólares al año.

Requisitos de los analistas financieros

Se requieren varias cualificaciones para obtener un puesto de analista financiero, entre ellas:

Educación

Por lo general, se requiere que los analistas financieros tengan, como mínimo, una licenciatura, aunque muchos empleadores prefieren que los candidatos a analista financiero tengan un máster. Las licenciaturas preferidas para este puesto son las de finanzas, negocios o un campo estrechamente relacionado. Una licenciatura en finanzas proporciona a los estudiantes las habilidades teóricas y analíticas que necesitan en esta carrera. Algunos de los cursos de su programa de finanzas podrían incluir finanzas de gestión, finanzas de inversión, contabilidad, mercados financieros, negocios internacionales, marketing, estadística y derecho y ética empresarial.

Los aspirantes a analistas financieros que estén interesados en cursar un máster s deberían considerar un programa de máster en administración de empresas. Dentro del programa, los estudiantes pueden entonces elegir una especialidad en finanzas.

Formación

Debido a que un analista financiero es, por lo general, un puesto de mayor nivel que requiere 10 o más años de experiencia, gran parte de la formación necesaria para el papel se producirá en el trabajo en otros puestos. Los aspirantes a analistas financieros suelen empezar especializándose en un campo específico de la inversión. Una vez que adquieren cierta experiencia, suelen convertirse en gestores de carteras de una organización o en gestores de fondos para inversores particulares.

Para los estudiantes que cursan una licenciatura en finanzas, unas prácticas también pueden aportar algo de experiencia en el mundo real a su educación formal.

Certificaciones

Por lo general, se requiere una licencia para vender productos financieros. Dicho esto, las licencias suelen tener que ser patrocinadas por un empleador, por lo que las empresas no suelen esperar que los candidatos tengan una licencia antes de solicitar o comenzar un nuevo trabajo. Sin embargo, sí prefieren que los candidatos posean una certificación profesional. Las certificaciones verifican las habilidades del analista les dan una ventaja competitiva sobre otros candidatos y mejoran la probabilidad de ascenso. Las certificaciones preferidas son:

Chartered Financial Analyst

Ofrecida por el Instituto CFA, esta certificación mide y verifica la competencia e integridad de los analistas financieros. Para obtener esta certificación, los candidatos deben superar tres niveles diferentes de exámenes que cubren áreas como el análisis de valores, la economía, la contabilidad, la gestión del dinero y la ética. Para poder presentarse al examen, el candidato debe tener una licenciatura o estar en el último año del programa, o tener cuatro años de experiencia laboral profesional. También pueden tener una combinación de experiencia laboral y formación que sume cuatro años. El candidato también debe tener pasaporte, completar una evaluación en inglés y vivir en un país participante.

Certified Professional Accountant

La designación de CPA distingue a los profesionales de la contabilidad que están comprometidos con el aprendizaje permanente y la protección de los intereses del público. Aunque los requisitos para la certificación pueden variar un poco de un estado a otro, por lo general se exige a los candidatos un mínimo de 150 horas semestrales de estudio. Muchas juntas estatales también exigen que los contables tengan al menos dos años de experiencia laboral. Después de adquirir la experiencia y la educación necesarias, deben aprobar cuatro exámenes en orden y dentro de los 18 meses siguientes a la realización del primer examen. Para mantener la certificación, los contables deben realizar cursos de formación continua.

Habilidades

Hay muchas habilidades necesarias para tener éxito en el papel de un analista financiero, incluyendo:

  • Habilidades analíticas: Las habilidades analíticas se refieren a la capacidad de reunir y analizar información para resolver problemas e identificar soluciones. Los analistas financieros deben ser capaces de analizar una serie de información para identificar inversiones rentables.

  • Habilidades de comunicación: Esto incluye tanto la comunicación escrita como la verbal. Los analistas financieros deben ser capaces de comunicar sus recomendaciones financieras a los clientes en un lenguaje claro que éstos entiendan fácilmente.

  • Habilidades técnicas: Las habilidades matemáticas e informáticas son necesarias para desempeñar el trabajo. Los analistas financieros deben ser competentes en el uso de programas informáticos para analizar datos financieros, reconocer tendencias, hacer previsiones y crear carteras para los clientes. También deben tener una gran capacidad matemática para estimar el valor de los valores financieros.

  • Atención al detalle: Los analistas financieros deben ser capaces de prestar mucha atención a los detalles cuando revisan las inversiones. Las pequeñas cuestiones pueden tener implicaciones significativas para la salud de una inversión.

  • Habilidad para la toma de decisiones: Los analistas financieros deben confiar en sus capacidades y tener una fuerte habilidad para la toma de decisiones para hacer recomendaciones a los clientes sobre si comprar, mantener o vender un valor.

Entorno de trabajo del analista financiero

Los analistas financieros suelen trabajar a tiempo completo en oficinas con las siguientes características:

  • Sentarse en un escritorio durante periodos prolongados
  • Utilizar ordenadores, faxes, impresoras y otros equipos de oficina
  • Desplazarse ocasionalmente para reunirse con empresas o clientes

La mayoría de los analistas financieros trabajan en empresas de inversión, aunque algunos también trabajan en servicios profesionales y técnicos, dentro de corporaciones o en el sector de los seguros.

Cómo convertirse en analista financiero

Estos son los pasos que se suelen requerir para seguir una carrera como analista financiero:

1. Obtenga una formación.

Por lo general, se espera que los aspirantes a analista financiero tengan un mínimo de licenciatura, preferiblemente en finanzas, negocios u otro campo similar. Realice una búsqueda de puestos vacantes de analista financiero en su zona geográfica y determine el nivel de formación que se suele exigir a los candidatos para presentarse. Obtenga ese nivel mínimo de educación. También puede considerar la posibilidad de cursar un programa de MBA en algún momento para tener una ventaja competitiva y ser más atractivo para los posibles empleadores. Si está cursando el bachillerato, céntrese en cursos de matemáticas e informática o considere la posibilidad de realizar unas prácticas en una empresa de inversión.

2. Obtenga experiencia.

Dado que esta función suele requerir 10 o más años de experiencia, busque puestos de nivel inicial en una empresa de inversión donde pueda ayudar a gestionar cuentas de inversión.

3. Adquiera certificaciones.

Debido a que muchas certificaciones relevantes para este puesto requieren experiencia, normalmente necesitará al menos dos años de experiencia laboral profesional antes de buscar una certificación. Dicho esto, una certificación profesional verifica sus habilidades y suele aumentar sus oportunidades de ascenso. También necesitará una licencia para vender productos financieros, pero una licencia suele requerir el patrocinio de un empleador.

4. Actualice su currículum.

Actualice su currículum con su nivel más alto de educación, licencias y certificaciones, y su historial laboral relevante. Destaque las habilidades transferibles que ha obtenido en puestos anteriores. Revise las descripciones de los puestos de trabajo de analista financiero y utilice las palabras clave en todo su currículum.

5. Solicite puestos de trabajo.

Realice una búsqueda de puestos de analista financiero vacantes en su zona geográfica e identifique los puestos para los que está más cualificado en función de su experiencia y formación. Presente su solicitud utilizando su currículum actualizado y una carta de presentación personalizada para cada puesto.

Ejemplo de descripción del puesto de analista financiero

Attractor Investment Group busca un analista financiero que será responsable de realizar análisis financieros en apoyo de la toma de decisiones de la dirección. Esta persona será responsable de realizar una investigación en profundidad para identificar los factores financieros, así como de analizar, interpretar e informar de sus conclusiones a la alta dirección o a los ejecutivos. El analista financiero será responsable de mejorar los resultados financieros mediante la preparación, el desarrollo y el análisis continuo de los negocios. También trabajará en estrecha colaboración con el equipo directivo para prever los resultados financieros. Se espera que los candidatos tengan una licenciatura en finanzas o contabilidad y deben tener un mínimo de 10 años de experiencia relevante.

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