Un asesor financiero ayuda a sus clientes a crear planes de financiación que se ajusten a sus necesidades. Los asesores financieros pueden definir el éxito de diferentes maneras, pero su objetivo suele ser ofrecer a los clientes el asesoramiento más beneficioso y los beneficios. Si quieres convertirte en asesor financiero, debes entender cómo tener éxito en esta profesión.
En este artículo, aprenderemos a tener éxito como asesor financiero con consejos para los asesores que están empezando, reforzando una práctica de nivel medio o perfeccionando años de experiencia.
Guía completa para convertirse en asesor financiero
¿Qué es un asesor financiero?
Un asesor financiero ayuda a los clientes a gestionar su dinero y a alcanzar sus objetivos mediante un asesoramiento experto. Los asesores financieros ayudan a las empresas y a los particulares a sacar el máximo partido a sus inversiones, ahorros y presupuestos, aconsejándoles cómo maximizar sus beneficios. Pueden tener varios clientes y reunirse con ellos regularmente para evaluar cualquier cambio en sus finanzas y establecer nuevos objetivos. Los que trabajan por cuenta propia suelen buscar clientes de forma independiente, pero algunos también trabajan para empresas.
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¿Por qué es importante saber cómo tener éxito como asesor financiero?
Dado que muchos asesores financieros inician y dirigen sus prácticas por sí mismos, es útil saber cómo tener éxito para iniciar o promover su práctica de la manera más eficaz. Ser un asesor financiero de éxito ofrece muchos beneficios, como el control de su carrera y la mejora de la vida de los demás mediante la gestión del dinero. Estos beneficios hacen que el asesoramiento financiero sea una carrera gratificante para las personas interesadas en las matemáticas, el dinero y la ayuda a los demás.
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Consejos para tener éxito como asesor financiero
Estos son algunos consejos que le ayudarán a tener éxito como asesor financiero en todos los niveles:
4. Empezar a trabajar
Tenga en cuenta estos consejos para ayudarle a tener éxito cuando se inicie como asesor financiero:
- Encuentre su nicho. Tener un nicho o una especialización le permite perfeccionar sus habilidades y demostrar a los clientes potenciales que puede ayudarles eficazmente. Tu nicho podría ser el tipo de clientes a los que ayudas más a menudo o el área de las finanzas de la que más sabes, como la jubilación o las acciones.
- Sé accesible. Facilita el contacto con tus clientes potenciales para que tu base de clientes crezca de forma natural. Considera la posibilidad de tener un sitio web con información de contacto o formularios para que las personas interesadas puedan ponerse en contacto en su propio tiempo.
- Enfócate en mejorar. Centrarse en la mejora le permite aprender de los errores y le motiva a seguir probando nuevos métodos para alcanzar sus objetivos de éxito.
- Haga preguntas. Tanto si hablas con tu mentor como con tus clientes, recuerda hacer preguntas que te ayuden a entender los conceptos y a tomar las mejores decisiones. Tener preparadas algunas preguntas para conocer a todos los clientes puede facilitar la creación de un plan financiero exitoso para ellos.
- 5. Desarrolle su red. Una red sólida y de apoyo formada por amigos, colegas y otros profesionales de las finanzas puede ayudarle a encontrar el éxito cuando se inicie en su carrera. Acuda a ellos en busca de consejos, información y recomendaciones, y ofrezca lo mismo cuando pueda.
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Nivel medio
Para los asesores financieros de nivel medio, estos consejos pueden ayudarle a establecer una práctica de éxito:
- Establezca nuevos objetivos. Considere la posibilidad de revisar sus objetivos y establecer otros nuevos con regularidad para mantenerse responsable. Trate de basarse en sus objetivos anteriores para ampliar su base de clientes, ofrecer un servicio excelente y seguir desarrollando sus habilidades.
- Manténgase conectado. Una vez que hayas establecido una base de clientes, recuerda conectar con ellos con regularidad para seguir siendo relevante en su mente y demostrarles que te importa. Puedes conseguirlo con tarjetas de cumpleaños dirigidas personalmente, visitas y notas de agradecimiento.
- Dirígete a tu nicho de mercado. Después de determinar tu especialidad y conseguir clientes, puedes comercializarte como un recurso valioso para clientes similares en tu nicho. Utilice las publicaciones comerciales, las convenciones y el boca a boca para distinguirse de los asesores financieros generales y mostrar sus conocimientos especializados.
- Actualice su sitio web. Actualizar regularmente su sitio web proporciona a sus clientes la información más relevante sobre lo que ofrece, cómo ponerse en contacto con usted y cómo puede ayudarles. Esto también demuestra que usted valora su imagen y está seguro de sus logros.
- Familiarícese con los negocios locales. Los negocios pueden ser una forma estupenda de ganar clientes y difundir información sobre tu consulta. Conozca los negocios que le rodean y manténgase en contacto con ellos para establecerse como un asesor local amable y servicial y ganar más clientes.
Experimentado
Los asesores financieros con experiencia pueden utilizar los siguientes consejos para tener aún más éxito en el sector:
- Fortalece tu equipo. Es posible que tenga algunas personas en su equipo que le ayuden a gestionar las tareas administrativas o las cuestiones financieras especializadas, pero asegúrese de que cuenta con las personas y los puestos adecuados para ayudarle a operar de la manera más eficiente.
- Da prioridad a la comunicación. Como asesor financiero experimentado, es importante mantener la comunicación con sus clientes para conservar su confianza y su negocio. Dé prioridad a la contestación de correos electrónicos, llamadas y demás correspondencia a lo largo del día para demostrar que le importan.
- Busca un alumno. Con años de experiencia, podrías ser mentor de un nuevo asesor financiero. Esto le ayudará a ampliar su red de contactos y a reforzar sus conocimientos en este campo. Su mentor puede incluso enseñarle algo que aún no sepa.
- Organízate. La organización es necesaria cuando se tienen varios clientes. Plantéate nuevas técnicas de organización y programas informáticos a medida que crezca tu cartera de clientes. También puedes contratar a un asistente que te ayude a gestionar los distintos perfiles de clientes y los planes financieros de tu sistema.
- Encuentra tiempo para relajarte. Aunque la relajación es importante en cualquier nivel de su carrera, los asesores financieros experimentados pueden encontrar más éxito cuando se toman un tiempo de su apretada agenda para bajar el ritmo. La relajación le motiva a seguir trabajando y puede inspirarle a mejorar su rendimiento.