Un asesor financiero puede ayudar a la gente a gestionar su dinero y alcanzar sus objetivos si eres un experto en finanzas personales. Al principio de este trabajo, debes establecer técnicas para conseguir nuevos clientes y mantener los actuales.
En este artículo, explicamos qué es un asesor financiero y por qué la gente elige esta carrera, junto con consejos para empezar como asesor financiero.
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¿Qué es un asesor financiero?
Experto en finanzas personales y planificación, un asesor financiero ayuda a los clientes a determinar sus objetivos financieros y a encontrar formas de alcanzarlos. Un asesor también puede ayudar a los clientes a gestionar su situación financiera actual. La gente busca asesores financieros cuando necesita ayuda con sus inversiones, la planificación de la jubilación y los objetivos de ahorro.
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¿Por qué convertirse en asesor financiero?
Hay muchas razones por las que la gente decide convertirse en asesores financieros. Éstas son algunas de las principales ventajas de esta carrera:
- Ayude a las personas a estabilizarse financieramente. Como asesor financiero, usted tiene la oportunidad de dar a los clientes consejos sobre sus finanzas que les cambian la vida. Trabajando con usted, la gente puede aprender a salir de sus deudas, a pagar su próxima casa o incluso a cubrir los gastos universitarios de sus hijos.
- Utilice la experiencia empresarial para conseguir clientes. Si eres una persona a la que le gustan los negocios y el marketing junto con las finanzas, esta carrera puede ser una buena opción para ti. Tienes que utilizar todo tipo de estrategias únicas para construir tu base de clientes.
- Gana comisiones y honorarios. Muchos asesores financieros cobran unos honorarios o cobran una comisión por cada cliente que atienden. Si eres alguien que puede conseguir una afluencia constante de clientes, puedes obtener unos ingresos decentes en este campo.
- Encontrar un equilibrio saludable entre el trabajo y la vida. A medida que vayas construyendo una base de clientes, podrás empezar a programar tus reuniones en función de lo que te vaya bien. Esto facilita el equilibrio entre tu vida personal y profesional.
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Consejos para empezar como asesor financiero
Utiliza estos consejos cuando te inicies como asesor financiero:
Aprenda a relacionarse
En lugar de esperar a que los clientes vengan a ti, tienes que encontrar formas de conectar con ellos. Si aprendes a crear redes de contactos, podrás empezar a construir tus conexiones personales y encontrar más clientes. Empieza por asistir a diferentes eventos de networking, teniendo tus tarjetas de visita listas para repartir. Considere también la posibilidad de dar a conocer su experiencia a sus amigos y familiares. Ellos podrían remitir a alguien a sus servicios de asesoramiento financiero.
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Obtenga información sobre sus clientes
Cuanto más aprenda sobre sus clientes y su público objetivo, mejor podrá atender sus necesidades. Cuando te pongas en contacto con un nuevo cliente potencial o potencial, hazle suficientes preguntas para hacerte una idea de quién es y cuáles son sus objetivos financieros. Considere la posibilidad de conectar con ellos en las redes sociales, para poder echar un vistazo a su vida cotidiana. Además, añadirlos como conexiones en las redes sociales es útil cuando quieres que tus clientes vean las publicaciones útiles que compartes.
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6. Determine su público objetivo
Aunque puede estar abierto a ayudar a cualquier persona con sus necesidades financieras, puede dirigirse mejor a un determinado segmento del mercado definiendo su cliente ideal. Puede decidir que prefiere ayudar a las personas que se inician en la planificación financiera. Del mismo modo, es posible que prefiera trabajar con clientes que buscan salir de las deudas. Elegir un segmento más pequeño en el que centrarse puede ayudarle a atraer a personas que tienen necesidades financieras específicas.
Crear una relación con los clientes
Cuando te reúnas con los clientes, demuéstrales que los apoyas y los respetas. Quiere que sus reuniones sean algo que sus clientes esperen con impaciencia. Sea la persona que pueda ayudar a sus clientes a aliviar sus tensiones financieras y a sentirse mejor sobre las decisiones que están tomando. No dude en comenzar sus reuniones con una conversación desenfadada. Pregunte a sus clientes qué está pasando en sus vidas. Este esfuerzo adicional puede ayudarle a establecer relaciones más profundas con sus clientes, lo que le permitirá obtener más referencias y clientes habituales.
Haz que tus consejos sean sencillos
Como asesor financiero, debe recordar que usted es el experto. Cuando explique conceptos a sus clientes, tenga en cuenta que es posible que no conozcan muchas cosas. Utilice términos sencillos o analogías para ayudar a los clientes a entender lo que está diciendo. Si quiere medir sus conocimientos financieros, considere la posibilidad de hacerles rellenar una encuesta o un cuestionario. Esto puede ayudarle a comprender mejor el punto de partida de cada cliente.
Practique la escucha activa
Una parte importante de la comunicación eficaz es la escucha activa. Esto es cuando usted se esfuerza por entender realmente lo que dicen sus clientes, dándoles la oportunidad de hablar sin interrupciones. A medida que su cliente comparte sus necesidades o preocupaciones, haga un esfuerzo por tomar notas. Asentir con la cabeza y mantener el contacto visual le demuestra que está escuchando. Cuando termine su última reflexión, responda con preguntas de seguimiento. Demuestra que quieres entender completamente su situación financiera para poder darle el mejor consejo.
Demuestre su experiencia
Demuestre a los clientes potenciales que está en la cima de su campo mostrando su experiencia. Una forma de hacerlo es crear una presencia en línea. Puedes hacerlo haciendo vídeos informativos o escribiendo entradas de blog relacionadas con las finanzas. Incluso puede ver si puede contribuir como bloguero invitado en sitios web que se dirigen a su público objetivo. Junto con dar a conocer tu nombre, tener una presencia online da a la gente una idea de tu personalidad y capacidad para ayudarles con sus necesidades financieras.