Una empresa debe hacer un seguimiento del rendimiento de sus inversiones durante un periodo de tiempo. El porcentaje anual de aumento de valor puede utilizarse para medir el rendimiento.
En este artículo, examinamos la fórmula de la tasa de crecimiento anual, explicamos cómo se utiliza la fórmula y damos ejemplos prácticos de su uso.
¿Qué es la tasa de crecimiento anual?
La tasa de crecimiento anual, también denominada «tasa de crecimiento medio anual (TCA)», se utiliza para determinar el aumento del valor de una inversión o de un flujo de ingresos a lo largo de un año. Se calcula dividiendo el crecimiento del principio del año por el valor del final del año. Los inversores suelen expresar la tasa de crecimiento anual en forma de porcentaje para ofrecer una representación visual de su magnitud. La fórmula es la siguiente:
Fórmula de la tasa de crecimiento anual = [valor final/valor inicial] – 1
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¿Por qué es importante calcular la tasa de crecimiento anual?
Es importante calcular la tasa de crecimiento anual para poder utilizarla en el análisis financiero. La tasa de crecimiento medio anual se utiliza para detectar tendencias en un año y puede compararse con el crecimiento entre varios años.
Los porcentajes de crecimiento anual pueden utilizarse para tomar futuras decisiones financieras y para analizar las ventas de un año determinado. El porcentaje de crecimiento anual le permite medir el rendimiento a lo largo de periodos de tiempo iguales. Una vez que se registran los datos, se pueden combinar períodos de crecimiento para analizar múltiples puntos de datos. Las cifras de la tasa de crecimiento medio anual pueden ser útiles para calcular casi cualquier dato financiero.
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¿En qué se diferencia la tasa de crecimiento anual de la tasa de crecimiento anual compuesta?
La tasa de crecimiento anual compuesto o «CAGR» observa la cantidad de crecimiento durante un período de más de un año. Estos cálculos pueden mostrar cómo los valores suben y bajan con el tiempo. El CAGR es útil para observar las medias de inversión y beneficios a largo plazo. Las tasas de crecimiento anual compuesto determinan la cantidad de crecimiento que se acumula, de forma similar a la detección de intereses.
Aunque ambos cálculos pueden utilizarse para observar las tendencias a largo plazo, la tasa de crecimiento anual examina el importe de la revalorización de una inversión en el transcurso de un solo año. El problema es que algunos profesionales de la empresa utilizan estos términos indistintamente. La fórmula de la tasa de crecimiento anual compuesta es diferente porque suma múltiples cifras de TCA para calcular un incremento a lo largo de más de un año.
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Cómo utilizar la fórmula de la tasa de crecimiento anual
Las tasas de crecimiento anual se calculan tomando la media de los ingresos en un periodo determinado. En la fórmula de la tasa de crecimiento anual, el valor final se divide por el valor inicial de una inversión o activo. Al restar uno a esta cifra, se obtiene un decimal que puede convertirse en un porcentaje. Puede calcular el porcentaje simplemente moviendo el punto decimal dos espacios a la derecha.
Antes de entrar paso a paso en cómo calcular la tasa de crecimiento anual, considere la ecuación del término&apos:
Fórmula de la tasa de crecimiento anual = valor final/valor inicial -1
Para calcular la fórmula de la tasa de crecimiento anual, siga estos pasos:
1. Encuentre el valor final de la cantidad que está promediando
Para encontrar un valor final, tome la tasa de crecimiento total para el año de la inversión que está promediando.
2. Encuentre el valor inicial de la cantidad que está promediando
4. Encuentre el valor inicial utilizando el número original que representa una inversión al principio del año.
3. Divida el valor final por el valor inicial
A continuación, utilice el cálculo del valor final y divídalo por el cálculo del valor inicial para encontrar el nuevo valor.
4. Resta el nuevo valor en uno
Tome el número resultante de dividir el valor final entre el valor inicial y réstele uno. Este paso le dará un valor decimal que podrá utilizar para calcular un porcentaje.
5. Utilice el decimal para encontrar el porcentaje de crecimiento anual
En este último paso, tome el decimal y utilícelo para representar un porcentaje desplazando el decimal dos números hacia la derecha.
Si hay un cero antes del número, ignóralo y utiliza el siguiente número entero para encontrar el porcentaje. Si el decimal está sólo al lado de un número, añada un cero al otro lado del número. Así: .8 se convertiría en 80 u 80%. Un número que pareciera 0,05 sería 5 o 5%.
Ejemplos de tasa de crecimiento anual
Para entender mejor cómo utilizar la fórmula de la tasa de crecimiento anual en la práctica, aquí hay dos cálculos de ejemplo:
Ejemplo 1
Un planificador financiero invierte 500 dólares en un fondo de inversión a principios de año. Al final del año, el valor del fondo de inversión es ahora de 550 dólares. Para calcular la tasa media de crecimiento anual del fondo de inversión, el asesor financiero divide el importe final de 550 dólares entre el importe de la inversión inicial de 500 dólares. El resultado de este paso del cálculo es 1,1. A continuación, resta 1 de 1,1 para obtener 0,1. Cuando mueve el decimal dos lugares a la derecha, su nuevo número es 10 o 10%.
La fórmula sería la siguiente:
550 $ (valor final) / 500 $ (valor inicial) = 1,1 -1 = .1 = 10 o 10%.
Ejemplo 2
Una jubilada llamada Sue descubre que su cartera de inversiones vale 10.500 dólares al final del año. Empezó el año con sólo 10.000 dólares en la cartera. Quiere calcular la tasa de crecimiento anual media de la cartera para sus registros financieros.
En primer lugar, Sue divide el valor final de la inversión (10.500 $) entre el valor inicial de la inversión (10.000 $). Obtiene un valor de 1,05. A continuación, resta 1. Su nueva cantidad es ahora 0,05. Cuando mueve el decimal dos lugares a la derecha, su número final es 5 o 5%. Ha calculado una tasa de crecimiento anual del 5% para su cartera de inversiones.
La fórmula sería así:
10.500 dólares (valor final) / 10.000 dólares (valor inicial) = 1,05 -1 = 0,05 = 5 o 5%