Guía para obtener la certificación de investigador de fraudes

Los investigadores de fraudes examinan las pruebas de fraude para determinar si se ha producido un delito. Los profesionales que quieran demostrar su dedicación a este campo y su credibilidad como investigadores de fraudes pueden obtener la certificación de la Association of Certified Fraud Examiners.

Aunque no es obligatoria, esta certificación puede proporcionar a los investigadores mayores oportunidades de trabajo y ganancias. En este artículo, describimos qué hace un investigador de fraudes y cómo certificarse como tal.

¿Qué es un investigador de fraudes?

Un investigador de fraudes es un profesional que ayuda a las organizaciones, los bancos, los hospitales y las agencias a identificar y emprender acciones contra el fraude. Entre los tipos de fraude que pueden investigar se encuentran las tarjetas de crédito, las reclamaciones de seguros, el correo, las indemnizaciones a los trabajadores, Internet, las inversiones, el telemarketing y los negocios, entre otros. Las responsabilidades laborales de un investigador de fraudes pueden incluir:

  • En busca de indicios de fraude
  • Realización de entrevistas con víctimas, testigos y sospechosos
  • Buscar y analizar pruebas
  • Obtención de órdenes de registro y citaciones judiciales
  • Establecer la vigilancia
  • Redactar informes de sus hallazgos
  • Testificar en los tribunales
  • Formar a las empresas' empleados para reconocer y prevenir el fraude

Los investigadores de fraudes suelen colaborar estrechamente con las fuerzas del orden y los fiscales. Algunos forman sus propias empresas y son contratados por clientes para investigar casos de fraude. Sus horarios pueden ser irregulares e incluir el trabajo nocturno y los fines de semana. El fraude con medios electrónicos ha aumentado, lo que ha provocado una mayor necesidad de investigadores de fraude cualificados y versados en tecnología.

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Cómo obtener la certificación de investigador de fraudes

Para obtener la certificación, debes tener al menos dos años de experiencia laboral en un campo relacionado con el fraude, como el derecho, la criminología o la contabilidad. También debe aceptar el Código de Ética Profesional de la ACFE. A continuación, puede trabajar para obtener su certificación de investigador de fraudes cumpliendo los siguientes pasos:

1. Obtener al menos una licenciatura en cualquier campo

Si no tienes una titulación, puedes sustituir dos años de experiencia profesional por cada año de universidad para poder optar a ella.

2. Hágase miembro de la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados

Unirse a esta asociación puede ayudarle a prepararse para el examen de Examinador de Fraude Certificado y ponerle en contacto con otras personas del sector.

3. Estudiar y solicitar el examen de Examinador de Fraude Certificado

Para ello, puede realizar un curso de preparación en línea, asistir a un curso de repaso de cuatro días o leer el Manual de Examinadores de Fraude. Al hacerlo, también deberá demostrar su formación y experiencia y aportar tres recomendaciones profesionales. Recibirá la aprobación de su solicitud en un plazo de tres a cinco días.

4. Aprobar el examen CFE

El examen CFE evalúa a los investigadores de fraude en Transacciones Financieras y Esquemas de Fraude, Derecho, Investigación y Prevención y Disuasión del Fraude. Puede realizarlo en línea en cualquier momento, pero debe completar cada sección en una sola sesión y todo el examen en los 30 días siguientes a su inicio. Tiene tres intentos para aprobar cada sección. Debes acertar el 75% de las preguntas de cada sección para aprobar.

Para obtener la certificación de investigador de fraudes, primero hay que graduarse con una licenciatura o un máster en justicia penal, administración de empresas, contabilidad, estudios jurídicos, gestión de fraudes o un campo relacionado. Si tiene experiencia profesional en finanzas, justicia penal, derecho, auditoría, seguros o investigación privada, también puede ser un buen candidato para la certificación de investigador de fraudes.

Los beneficios de obtener su certificación de investigador de fraudes incluyen:

  • El potencial de un salario más alto
  • Más oportunidades y seguridad laboral
  • Avance profesional
  • Credibilidad y respeto profesional

Algunos estados exigen que los investigadores de fraudes, especialmente los que trabajan en la investigación privada, tengan licencia. Si piensa trabajar específicamente en fraudes de seguros, también podría considerar la posibilidad de obtener un certificado de investigador de fraudes de seguros de la Asociación Internacional de Unidades Especiales de Investigación. Esta certificación requiere un título universitario y experiencia profesional en investigación, además de estudiar y aprobar un examen.

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Preguntas frecuentes sobre la obtención de la certificación de investigador de fraudes

Las siguientes son preguntas comunes que hacen los investigadores de fraude sobre el proceso de certificación.

¿Cuánto cuesta la certificación?

El examen CFE cuesta 400 dólares. Si compró el curso de preparación del examen CFE para estudiarlo, pagará una tasa de examen con descuento de 300 dólares.

El examen CIFI cuesta $200 para los miembros de IASIU y $400 para los no miembros.

¿Cómo puedo preparar el examen CFE?

Una de las formas más completas de preparar el examen CFE es realizar el curso de repaso del examen CFE de cuatro días de duración. La ACFE organiza estos cursos en todo el país durante todo el año. También puede realizar el curso de preparación del examen CFE en línea, que incluye preguntas y exámenes de ejemplo para practicar. También puede estudiar el Manual del Examinador de Fraudes, del que la ACFE obtiene todas las preguntas del examen.

¿Dónde puedo hacer el examen CFE?

El examen está completamente basado en el ordenador, lo que significa que puede realizarlo en cualquier momento y lugar. Una vez que la ACFE apruebe su solicitud de examen, le enviará por correo electrónico las claves para desbloquear el examen.

¿Cuánto dura el examen CFE?

Cada una de las cuatro secciones del examen CFE dura aproximadamente dos horas. Tiene 75 segundos para responder a cada pregunta. Por término medio, se tarda entre ocho y diez horas en realizar el examen completo. Sin embargo, puedes hacer cada sección cuando quieras, siempre que lo hagas dentro de los 30 días siguientes al inicio.

¿Puedo repetir el examen?

Sí, puede volver a hacer el examen CFE pagando una cuota de 25 dólares por sección. Tiene tres oportunidades para aprobar cada sección. Si adquirió el curso de preparación del examen CFE para estudiar para el examen y no lo aprueba, puede volver a realizar el examen sin coste adicional.

¿Cuáles son mis opciones de trabajo con un certificado de investigador de fraudes?

Los investigadores de fraude recién titulados pueden conseguir trabajos de nivel inicial en campos como el derecho, los seguros y la administración pública. También pueden optar a puestos de trabajo como investigador privado, detective y perito de seguros, entre otros muchos.

12. ¿Cómo puedo mantener mi certificación?

Los investigadores de fraude certificados deben pagar sus cuotas anuales a la ACFE y completar al menos 20 horas de formación continua cada año para seguir estando certificados. La ACFE ofrece una variedad de oportunidades de aprendizaje y eventos que cuentan para esas 20 horas.

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