Cómo entender la jerarquía de la banca de inversión

La banca de inversión es un campo apasionante con muchas oportunidades de ascenso una vez que se demuestra la experiencia financiera y la perspicacia empresarial. Antes de empezar a hacer carrera en la banca de inversión, debe entender cómo funciona la estructura interna de las organizaciones de banca de inversión. Para crecer como banquero de inversión, hay que alcanzar diferentes niveles de antigüedad en la empresa de banca de inversión.

En este artículo, ofrecemos una visión general de las trayectorias profesionales en la banca de inversión, explicamos la jerarquía de la banca de inversión y compartimos estrategias para tener éxito en el campo de la banca de inversión.

¿Qué es la banca de inversión?

La banca de inversión es un campo financiero que consiste en ayudar a particulares y organizaciones a gestionar su patrimonio para generar capital. Las empresas de banca de inversión contratan a una serie de profesionales de la banca de inversión para que se reúnan con los clientes, determinen sus objetivos de inversión, construyan carteras de inversión, hagan un seguimiento de los rendimientos de las inversiones, transfieran activos e informen sobre las ganancias de capital. Las instituciones especializadas en banca de inversión también investigan valores con un alto potencial de beneficios, ayudan a procesar fusiones, hacen recomendaciones sobre adquisiciones de empresas e inician operaciones bursátiles.

Dentro de las organizaciones de banca de inversión, existe una estricta jerarquía de funciones, en la que cada tipo de profesional tiene un nivel creciente de autoridad sobre las decisiones de inversión. Dado que la banca de inversión suele implicar situaciones financieras complicadas y transacciones de gran envergadura, todas las funciones de la banca de inversión son esenciales para proporcionar asesoramiento experto sobre cómo completar legalmente las estrategias de negociación e inversión.

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¿Por qué la banca de inversión tiene una jerarquía?

La mayoría de las empresas de banca de inversión tienen una jerarquía profesional a la que se adhieren todos los profesionales de la banca de inversión. Aunque los títulos exactos de las funciones de banca de inversión pueden variar, sirven para el mismo propósito básico en la mayoría de las organizaciones. La existencia de una jerarquía para las funciones de la banca de inversión sirve para algunos propósitos clave:

Facilitar una delegación eficaz

La banca de inversión tiene una jerarquía para estructurar la forma en que las empresas de banca de inversión procesan las cuentas de los clientes. Al utilizar una jerarquía para las funciones de la banca de inversión, las personas que ocupan cargos superiores pueden centrarse en tareas que requieren un alto nivel de conocimientos estratégicos y experiencia financiera, mientras que las que ocupan cargos inferiores pueden realizar tareas administrativas y de investigación. Esto simplifica el proceso de delegación de tareas para cuentas de clientes complejas. Los profesionales de la parte superior de la jerarquía pueden establecer objetivos a gran escala, que se vuelven progresivamente más manejables a medida que cada nivel de banquero de inversión divide sus proyectos en objetivos para su equipo.

Crear vías de comunicación directas

Tener una jerarquía clara facilita la comunicación entre los banqueros de inversión que trabajan en los mismos proyectos. Los banqueros de inversión de nivel inicial entienden que pueden dirigirse a las personas del siguiente nivel jerárquico con preguntas o preocupaciones. Es más fácil para toda la empresa alinear sus objetivos y distribuir la información cuando hay un flujo claro de responsabilidades entre los niveles jerárquicos.

Establecer la confianza con los clientes

Los clientes seleccionan las empresas de banca de inversión en función de su capacidad para obtener resultados de inversión deseables y hacer crecer las cuentas financieras al máximo. Una vez que un banquero de inversión alcanza la cima de la jerarquía de la banca de inversión, tiene una gran cantidad de control sobre las cuentas y las opciones financieras de sus clientes. Para alcanzar este nivel, tiene que demostrar sus conocimientos y generar confianza abriéndose camino a través de la jerarquía de la banca de inversión. La jerarquía de la banca de inversión ofrece a todos los profesionales financieros la oportunidad de demostrar su perspicacia financiera y desarrollar la confianza con los clientes y los socios comerciales, al tiempo que adquieren poco a poco más responsabilidad.

Garantizar los niveles adecuados de responsabilidad

La jerarquía de la banca de inversión protege a los clientes para que no confíen sus datos financieros a profesionales sin experiencia y evita que los profesionales financieros tengan que rendir cuentas por pérdidas importantes. Hay un elemento de riesgo en cualquier inversión, y algunas estrategias de inversión requieren un alto nivel de riesgo para lograr un gran rendimiento potencial.

Si un líder dentro de la jerarquía de la banca de inversión toma una mala decisión financiera para sus clientes, será la persona responsable de gestionar las consecuencias con sus clientes. Las posiciones definidas dentro de la jerarquía de la banca de inversión dejan claro quién es responsable de qué tareas y decisiones para cada cliente.

Verificar los detalles del proyecto

Las jerarquías de los bancos de inversión crean múltiples oportunidades para que las personas de cada nivel revisen el trabajo del nivel inferior. A medida que la información del proyecto viaja desde las funciones de nivel básico hasta los líderes de la empresa, cada escalón de la jerarquía puede verificar los detalles, advertir los errores, solicitar ajustes y realizar mejoras. Esto puede ayudar a prevenir costosos errores y proporcionar un rastro de información para revisar los flujos de trabajo del proyecto. Durante las transacciones financieras complejas, la jerarquía proporciona puntos de control del proyecto incorporados, ya que cada tipo de función de banca de inversión revisa los informes de otros niveles.

Crear una trayectoria profesional clara

Los profesionales de las finanzas pueden utilizar la jerarquía de la banca de inversión para orientar sus elecciones profesionales y desarrollar un plan para su trayectoria profesional. Cada nivel de la jerarquía tiene una conexión directa con el siguiente papel, por lo que los profesionales de la banca de inversión pueden esperar ascensos internos regulares siempre que tengan éxito en su función.

Los bancos de inversión también suelen contratar internamente para los puestos vacantes, lo que significa que es posible que tenga que tener un trabajo de banca de inversión de nivel inicial para conseguir un puesto de alto nivel en esa misma empresa. Seguir el plan de promoción jerárquica puede proporcionarte estabilidad en tu carrera y darte las pautas para triunfar como banquero de inversión.

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Funciones en la jerarquía de la banca de inversión

Comprender las funciones principales en la banca de inversión y cómo contribuyen a la jerarquía general puede ayudarte a imaginar una trayectoria profesional como banquero de inversión. Los pasos de la jerarquía de la banca de inversión suelen incluir estas funciones:

1. Analista de banca de inversión

Salario medio nacional: 88.387 dólares al año

Funciones principales: Un analista de banca de inversión es un profesional financiero que se encarga de realizar investigaciones financieras, preparar información para presentaciones y analizar información para encontrar tendencias de inversión. Estudian documentos financieros, hacen un seguimiento de las transacciones financieras, recopilan datos de mercado, organizan los registros de los clientes y utilizan modelos financieros para generar ideas de inversión estratégicas. Los analistas de banca de inversión preparan todo el material que los banqueros de inversión de alto nivel necesitan para realizar presentaciones y presentar la investigación a los clientes.

Los analistas de banca de inversión son el primer escalón en la jerarquía de la banca de inversión. Suelen ser recién licenciados en programas de finanzas de las mejores universidades, que pasan la mayor parte de su jornada laboral recibiendo instrucciones de los banqueros de inversión más veteranos y prestando apoyo general a los proyectos. Los analistas de banca de inversión pueden pasar unos años en su puesto demostrando su experiencia y dedicación antes de poder ascender en la jerarquía de la organización. Algunos bancos de inversión tienen un programa claro en el que los analistas alcanzan objetivos de rendimiento específicos antes de ganarse un ascenso al siguiente nivel.

2. Asociado a la banca de inversión

Salario medio nacional: 62.177 dólares al año

Tareas principales: Los asociados de banca de inversión se encargan de seguir y supervisar las actividades de investigación, de elaborar los libros de presentaciones y de facilitar la comunicación entre los analistas y el personal superior. Son responsables de asignar tareas, aplicar una estrategia de gestión de proyectos y dirigir algunas reuniones básicas con clientes existentes.

La mayoría de los asociados de banca de inversión tienen experiencia como analistas de banca de inversión, aunque algunos pueden optar a puestos de asociado con un título de MBA más una experiencia equivalente en planificación de capital privado o un campo similar de gestión de patrimonio.

Los asociados de banca de inversión suelen pasar tres años en este nivel jerárquico, con responsabilidades crecientes cuanto más tiempo permanezcan en su puesto. Los asociados de banca de inversión en su primer año se encargan principalmente de supervisar a un equipo de analistas de banca de inversión sin dejar de realizar tareas de investigación y administrativas. En el tercer año, los asociados de banca de inversión suelen dedicar más tiempo a trabajar con los clientes y a prepararse para un papel oficial de liderazgo.

3. Vicepresidente

Salario medio nacional: 151.089 dólares al año

Funciones principales: Los vicepresidentes de las empresas de banca de inversión trabajan directamente con los clientes y desarrollan estrategias de proyectos. Internamente, reúnen equipos de proyectos formados por asociados y analistas y les proporcionan orientación para garantizar que cumplen los objetivos del proyecto. Los vicepresidentes también se comunican con los clientes sobre las actualizaciones de las cuentas, asisten a reuniones, hacen presentaciones e identifican cualquier tendencia financiera preocupante. Hacen hincapié en la creación de relaciones duraderas con los clientes, la resolución de emergencias y la gestión de los aspectos cotidianos de la negociación y la puesta en marcha de acuerdos financieros.

Mientras que otros puestos en la jerarquía de la banca de inversión tienen una clara progresión después de dos o tres años, los vicepresidentes suelen estar en sus funciones durante mucho más tiempo. Para llegar a ser vicepresidente en una empresa de banca de inversión, hay que tener experiencia previa como asociado. No hay un nivel de formación equivalente que pueda sustituir a la valiosa experiencia de trabajar con cuentas de clientes y aprender el proceso de inversión específico de la empresa de inversión.

4. Vicepresidente senior

Salario medio nacional: 185.265 dólares al año

Funciones principales: También conocido como director, un vicepresidente senior es un líder de la banca de inversión responsable de atraer a nuevos clientes que quieran invertir sus fondos. Investigan para generar pistas y encontrar información de contacto de personas adineradas o empresas de éxito que tienen suficiente capital para necesitar ayuda con una estrategia de inversión a largo plazo. Los vicepresidentes sénior ayudan a evaluar las necesidades de los clientes, a exponer las razones para trabajar con sus empresas de inversión, a determinar las condiciones de los contratos de cada cliente y a cerrar los acuerdos más importantes. Se encargan de las renovaciones con los clientes y ayudan a los vicepresidentes a mantener las relaciones con las cuentas más importantes.

Los vicepresidentes sénior tienen que demostrar su capacidad para cerrar tratos y traer nuevos clientes a la empresa de inversión antes de poder ascender al último nivel de la jerarquía. Ganar clientes de alto valor y generar beneficios para la empresa de inversión demuestra un dominio del proceso de banca de inversión que es esencial para llegar a ser director general. Esto puede llevar unos años o más, dependiendo de la competencia interna de otros vicepresidentes senior.

5. Director de gestión

Salario medio nacional: 101.244 dólares al año

Funciones principales: Los directores generales están a cargo de todo el proceso de la banca de inversión. Supervisan todas las cuentas de clientes dentro de su área de especialidad, desarrollando relaciones a largo plazo con los clientes y preparando una estrategia organizativa para realizar el trabajo. Los directores generales utilizan la estrategia de precios de su empresa de inversión para orientar las adquisiciones de clientes y generar beneficios tanto para sus clientes como para la propia empresa de inversión.

Los directores generales están en la cima de la jerarquía de la banca de inversión. Suelen tener un potencial de ingresos casi ilimitado porque, además de su salario base, disfrutan de los beneficios de la participación en los beneficios por la ejecución de operaciones exitosas. Los directores generales toman decisiones sobre cómo gestionar todas las inversiones en su conjunto y desarrollan las estrategias que todos los demás profesionales de la banca de inversión utilizan para orientar sus investigaciones, recomendaciones y relaciones con los clientes.

Consejos para trabajar en la banca de inversión

Una vez que se decida a buscar un trabajo en la banca de inversión, debe empezar a prepararse para obtener un puesto de analista muy codiciado y crecer dentro de la jerarquía de la banca de inversión. Examine estos consejos para comprender los pasos que debe dar para prosperar como banquero de inversión y darse la mejor oportunidad de obtener los mejores puestos en la banca de inversión:

  • Construya un currículum académico impresionante. Para conseguir un puesto de entrada como analista o asociado, necesitas tener un currículum académico competitivo. Trabaja para obtener un alto promedio académico, solicita prácticas de prestigio, participa en organizaciones universitarias y publica artículos académicos para construir una sólida reputación académica que los bancos de inversión puedan ver.
  • Desarrollar tus habilidades interpersonales. Los puestos más altos de la banca de inversión requieren habilidades sociales astutas para atraer clientes y cerrar acuerdos. Practica ser agradable, convincente y persuasivo en entornos profesionales para crear confianza y desarrollar una sólida red profesional.
  • Desarrollar una mentalidad competitiva. Como banquero de inversión, tienes que ser competitivo y considerar a tus colegas como tu competencia. Esfuérzate siempre por ser la persona más productiva de tu nivel dentro de la jerarquía para atraer la atención positiva e indicar que estás preparado para un ascenso.

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