Cómo ganar la licencia de corredor de bolsa: Una guía completa

Los corredores utilizan estos puestos para ayudar a sus clientes a realizar inversiones inteligentes. Estos puestos son adecuados para personas interesadas en las finanzas y con curiosidad por el mundo que les rodea.

En este artículo, explicaremos qué hace un corredor de bolsa, las habilidades necesarias para este puesto y cómo obtener una licencia de corredor de bolsa. También le indicaremos el salario medio y las perspectivas laborales de este puesto, y exploraremos algunas de las carreras relacionadas.

Guía: Cómo elegir una carrera

¿Qué hace un agente de bolsa?

Los corredores ayudan a sus clientes a comprar y vender acciones y otros instrumentos financieros. Entre sus clientes se encuentran particulares y grandes empresas. Los corredores ganan comisiones realizando transacciones para sus clientes, que van desde particulares a grandes empresas. Para tener éxito en este campo, una persona debe ser capaz de evaluar las oportunidades de inversión y adaptarlas a las exigencias del cliente.

Dado que sus ingresos dependen de las comisiones, los corredores de bolsa realmente exitosos son capaces de ofrecer un asesoramiento bien fundamentado a sus clientes, lo que permite que éstos participen en más operaciones y, a su vez, que el corredor de bolsa gane más dinero. Formulan sus consejos y recomendaciones a los clientes investigando regularmente los mercados y los informes financieros. Todo esto culmina en un trabajo que puede considerarse relativamente estresante.

Dependiendo de su especialización individual, los corredores de bolsa deben poseer un profundo conocimiento de las materias primas y los valores. Algunos en esta carrera centran su energía en proporcionar asesoramiento de inversión a sus clientes con el fin de alcanzar sus objetivos financieros. Sin embargo, algunos corredores de bolsa trabajan directamente en el parqué, vendiendo y comprando acciones siguiendo una orden que ha sido cursada por un operador. Estos son algunos ejemplos de trabajos en los que los corredores de bolsa pueden optar por especializarse:

  • Comerciante de valores
  • Asesor financiero personal
  • Analista financiero
  • Gestor financiero
  • Banquero de inversiones

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El salario medio y las perspectivas de trabajo de un agente de bolsa

Según la Oficina de Estadísticas Laborales, los agentes de ventas de valores, materias primas y servicios financieros ganaban una media nacional de 64.120 dólares al año. Sin embargo, esta cifra varía en función de la ubicación geográfica, los años de experiencia, el nivel de educación y el empleador. Se espera que el empleo para esta ocupación aumente un 4% en el transcurso de la próxima década, que es aproximadamente la media de todos los empleos. Para obtener la información más actualizada, haga clic en los enlaces anteriores.

Cómo obtener una licencia de agente de bolsa

  1. Obtenga un título de bachillerato.
  2. Obtener una licenciatura's.
  3. Participar en unas prácticas.
  4. Encuentre un patrocinador.
  5. Aprobar los exámenes para obtener la licencia.

1. Obtener un diploma de estudios superiores

El único requisito para entrar en esta línea de trabajo es un diploma de bachillerato, o su equivalente global. Sin embargo, este campo es muy competitivo, por lo que es muy recomendable obtener al menos una licenciatura.

2. Obtener una licenciatura

Aunque un título de grado no es un requisito estándar del sector, la mayoría de los puestos de entrada en el sector de los valores, las materias primas y los servicios financieros exigen que los candidatos lo obtengan antes de presentar su solicitud. Esto es especialmente cierto cuando se solicita un puesto en una empresa de corretaje o en un banco de inversión. Una licenciatura suele ser un activo valioso en este campo, independientemente de la especialidad. Sin embargo, se recomienda obtener un título en negocios o finanzas. Los agentes de bolsa suelen obtener títulos en campos como:

  • Contabilidad
  • Economía
  • Negocios
  • Finanzas

Además de los cursos requeridos, tomar clases como estadística, análisis cuantitativo y matemáticas te proporcionará una formación útil para esta carrera.

3. Participar en unas prácticas

Algunas empresas exigen que los candidatos tengan una buena cantidad de formación y experiencia de antemano, por lo que es aconsejable participar en unas prácticas de verano en una empresa de corretaje o un banco de inversión antes de graduarse con su licenciatura. Esta exposición a la empresa también ofrece una ventaja cuando llega el momento de solicitar un empleo en estas mismas empresas al graduarse.

4. Encontrar un patrocinador

Antes de poder realizar los exámenes necesarios para convertirse en corredor de bolsa con licencia, primero debe ser patrocinado por una Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, también conocida como FINRA. Estas autoridades reguladoras suelen ser empresas de corretaje registradas o bancos de inversión que le contratan antes de obtener la licencia. Una vez obtenida la licencia, los corredores de bolsa registrados en la FINRA deben mantener su licencia realizando cursos de formación continua.

5. Aprobar los exámenes de licencia

Casi todos los estados exigen que los agentes de bolsa se presenten y aprueben los exámenes de la Serie 7 y de la Serie 63. Sin embargo, hay una variedad de exámenes de licencia disponibles para los futuros corredores de bolsa para mejorar y avanzar en sus carreras. Además, algunas empresas exigen licencias adicionales. El examen de la Serie 7 aborda la logística de la negociación de diferentes tipos de valores, mientras que el examen de la Serie 63 se centra en el cumplimiento de las diversas leyes y reglamentos estatales que se relacionan con esta línea de trabajo.

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3. Oportunidades de ascenso

Aunque la educación general que se espera para este puesto es una licenciatura, es muy recomendable obtener un máster. Muchos corredores de bolsa deciden cursar un Master of Science (MS) en Finanzas o un Master of Business Administration (MBA) para avanzar en su carrera.

Habilidades de los corredores de bolsa de éxito

Aparte de los requisitos de educación y licencia necesarios, hay algunas habilidades que cualquier corredor de bolsa de éxito probablemente posea, tales como:

  • Habilidades numéricas: Los corredores de bolsa trabajan principalmente con fórmulas y números financieros, por lo que deben ser capaces de entender y manipular las cifras.
  • Pensamiento analítico: Los corredores de bolsa analizan los valores para recopilar información útil que luego comunican a sus clientes o utilizan para vender más valores.
  • Ambición: La iniciativa es un aspecto importante de esta ocupación. Los agentes de bolsa deben estar constantemente buscando nuevos clientes.
  • Atención al cliente: Una buena parte del trabajo de un corredor de bolsa se dedica a consultar a sus clientes y a trabajar en su nombre, por lo que el servicio al cliente es clave en esta línea de trabajo.
  • Atención al detalle: Los agentes de bolsa deben conocer tanto las necesidades del cliente como el clima del mercado para poder tomar decisiones de inversión acertadas. Esto requiere una personalidad orientada al detalle.

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Carreras relacionadas

Estos son algunos ejemplos de profesiones relacionadas con la carrera de agente de bolsa. Para obtener la información más actualizada de Indeed, haz clic en el enlace del salario de cada puesto de trabajo que aparece a continuación.

1. Asesor financiero

Salario medio nacional: 66.669 dólares al año

Tareas principales: Los asesores financieros se encargan de ayudar a sus clientes a desarrollar un plan para alcanzar sus objetivos financieros, tanto a corto como a largo plazo, como la jubilación, el pago de las necesidades académicas de sus hijos y la compra de una vivienda. Además de la planificación financiera, también asesoran a los clientes sobre temas como los seguros, los impuestos y las inversiones. Las personas que ocupan este puesto pasan la mayor parte de su tiempo reuniéndose con clientes (tanto actuales como potenciales) para repasar las estrategias de inversión, así como analizando e investigando las oportunidades de inversión.

2. Analista financiero

Salario medio nacional: 70.140 dólares al año

Tareas principales: Los analistas financieros recopilan y evalúan datos económicos y del sector para predecir el rendimiento de las inversiones. Evalúan el rendimiento de los bonos, las acciones y otras inversiones y luego utilizan esa información para hacer recomendaciones de inversión a sus clientes. Los analistas financieros suelen encontrar empleo en fondos de inversión, fondos de pensiones, compañías de seguros, sociedades de valores y bancos. Las personas que ocupan este puesto se dividen en dos categorías diferentes: analistas de venta y analistas de compra.

3. Analista de investigación de mercados

Salario medio nacional: 71.407 dólares al año

Funciones principales: Los analistas de investigación de mercado se encargan de ayudar a las empresas a averiguar qué productos y servicios vender, a quién van dirigidos y cuál es la mejor manera de comercializarlos. Estas decisiones se basan en encuestas diseñadas para descubrir las preferencias de los clientes potenciales. Después de desarrollar las encuestas, los analistas de investigación de mercado forman a los entrevistadores y luego supervisan sus esfuerzos mientras realizan las encuestas a través de grupos de discusión, entrevistas en persona, por teléfono o en línea.

4. Agente de ventas de seguros

Salario medio nacional: 80.032 dólares al año

Funciones principales: Los agentes de ventas de seguros, a menudo llamados simplemente agentes de seguros, ayudan a sus clientes a examinar y elegir pólizas de seguros que satisfagan adecuadamente sus necesidades. Sus clientes van desde individuos y familias hasta grandes empresas. Hay diferentes tipos de seguros en los que los agentes pueden especializarse, como por ejemplo, seguros de invalidez, de salud, de vida, de propiedad y accidentes, de atención a largo plazo e incluso seguros que cubren el ganado. Además de vender pólizas, los agentes de seguros también venden diferentes productos de inversión, como valores, rentas vitalicias variables y fondos de inversión.

5. Director de informes financieros

Salario medio nacional: 101.693 dólares al año

Tareas principales: Los gestores de informes financieros se encargan de coordinar los equipos jurídicos y financieros de una empresa, así como de preparar sus informes financieros para el gobierno. La mayor parte de las funciones de un gestor de informes se centran en la supervisión de los informes y estados financieros de una empresa para encontrar formas de reducir o limitar los costes presupuestarios, así como para garantizar su exactitud. Al analizar los informes, los gestores de informes financieros también buscan tendencias. El objetivo principal de las personas que ocupan este puesto es ayudar a la dirección a tomar decisiones financieras importantes que afectarán a las finanzas de la empresa y al presupuesto general.