Objetivos financieros: Qué son y por qué son importantes

La planificación financiera de una empresa implica muchos elementos y es esencial para el éxito de la misma. La creación de objetivos financieros es una de las partes más importantes de este proceso. Las empresas deben saber cuáles son sus objetivos financieros para poder gestionar adecuadamente su dinero y hacer un seguimiento de su progreso.

En este artículo, analizamos qué es un objetivo financiero, por qué es importante y explicamos algunos de los objetivos financieros más comunes.

¿Qué es un objetivo de finanzas?

Un objetivo de finanzas, u objetivo financiero, es una meta que las empresas establecen para tener éxito y crecer. Hay muchos tipos diferentes de objetivos financieros, y los que una empresa establece pueden depender del tipo de productos y servicios que ofrece, de cómo opera y de cuáles son sus necesidades actuales. Los objetivos financieros suelen centrarse en aumentar los beneficios o las ventas de la empresa, pero también pueden centrarse en las inversiones y la estabilidad económica. Los objetivos financieros suelen ser metas cuantificables que las empresas pueden seguir y alcanzar. Estos objetivos suelen centrarse en el éxito a largo plazo.

Una empresa puede cambiar su objetivo financiero tantas veces como lo necesite. Una vez que la empresa cumple su objetivo financiero actual, puede establecer uno nuevo. Las empresas también pueden cambiar sus objetivos si quieren centrarse en una estrategia diferente o tienen otras áreas que necesitan atención. También es posible tener varios objetivos financieros a la vez.

¿Por qué son importantes los objetivos financieros?

Los objetivos financieros son importantes porque te ayudan a elaborar un plan para mejorar tu negocio. Con los objetivos financieros, puede hacer un seguimiento de su progreso y ver si ha cumplido sus objetivos en el plazo que ha establecido.

La creación de objetivos financieros es una parte especialmente importante de la creación de una nueva empresa o de la realización de cambios sustanciales en una empresa existente. Estos objetivos son algo por lo que hay que trabajar, e influyen en el funcionamiento de una empresa y en las decisiones que toma.

Objetivos financieros comunes

La mayoría de las empresas se centran en objetivos financieros para aumentar los beneficios y el crecimiento, pero algunos objetivos son más específicos y tienen otras metas. He aquí cuatro objetivos financieros comunes:

Aumentar los ingresos

Este es el objetivo financiero más básico para cualquier negocio, ya que la meta principal de la mayoría de las empresas es aumentar las ventas para obtener más ingresos. Esto es lo que hace que las empresas tengan éxito y les permita seguir creciendo. Al establecer este objetivo financiero, las empresas suelen centrarse en los porcentajes. En lugar de determinar una cantidad en dólares que se quiere alcanzar, una empresa determina en qué medida quiere aumentar sus ingresos en un periodo de tiempo determinado.

Las empresas pueden cambiar este objetivo para cada nuevo periodo. Por ejemplo, una empresa puede fijarse el objetivo de aumentar los ingresos en un 15% en un año. Si esto tiene éxito y la empresa ve un gran crecimiento, puede establecer un objetivo más alto de un aumento de los ingresos del 20% para el año siguiente.

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Aumentar los márgenes de beneficio

Otro objetivo común de las finanzas es aumentar los márgenes de beneficio de las ventas. Los márgenes de beneficio se refieren a cuánto se gana con cada venta después de considerar los gastos, mientras que los ingresos son la cantidad general de beneficios que obtiene una empresa. El aumento de los márgenes de beneficio sigue centrándose en mejorar el éxito de la empresa y hacerla más rentable en general, pero utiliza medios diferentes al objetivo de aumentar los ingresos. Sin embargo, estos objetivos pueden solaparse porque aumentar los márgenes de beneficio también contribuye a aumentar los ingresos.

Una empresa suele aumentar sus márgenes de beneficio reduciendo sus gastos. Esto se consigue estableciendo relaciones con los proveedores o racionalizando las operaciones. Si los gastos de una empresa ya son lo más bajos posible y sigue fijándose el objetivo de aumentar los márgenes de beneficio, la siguiente opción es aumentar el coste del producto o servicio.

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Obtener un rendimiento de las inversiones

Este objetivo suele ser el más a largo plazo de todos los objetivos financieros. Las inversiones pueden tardar en dar resultados, a veces varios años, por lo que puede ser un buen objetivo a establecer además de los objetivos a corto plazo.

Hay dos tipos principales de inversiones que realizan las empresas. La primera son las inversiones realizadas en propiedades físicas y equipos. Estas inversiones incluyen los edificios adquiridos para el uso de la empresa o los equipos comprados para utilizarlos en la creación de productos o para aumentar la productividad. Al crear un objetivo para rentabilizar estas inversiones, las empresas se aseguran de que los ingresos generados por estas inversiones sean lo suficientemente grandes como para justificar el coste de la compra.

El segundo tipo de inversiones son las que no implican una propiedad física, como las acciones, los bonos u otros activos. El rendimiento de estas inversiones viene determinado por los intereses y las ganancias de capital. El objetivo de estas inversiones es obtener un beneficio, pero las empresas también determinan si estas inversiones han merecido la pena en función de los beneficios obtenidos. Si podrían haber hecho una inversión mejor y más rentable, podrían reconsiderar la inversión.

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Estabilidad financiera

Este objetivo financiero no es tan común y sólo se utiliza cuando es necesario para que la empresa sobreviva. Más que aumentar los ingresos o hacer que la empresa tenga más éxito, este objetivo ayuda a preservar la empresa en una época difícil. En ocasiones, las empresas pueden tener que centrarse en la supervivencia económica en lugar de en los beneficios. La meta de este objetivo es evitar que los beneficios sigan disminuyendo y mantener la marca o la imagen, y las empresas suelen utilizar una técnica de marketing llamada repliegue para lograrlo. El repliegue consiste en reducir los costes o el gasto en respuesta a las dificultades económicas.

El objetivo de la estabilidad financiera consiste en garantizar que la empresa tenga suficiente dinero para cumplir con sus obligaciones y que pueda recuperarse en el futuro. Algunas formas específicas de lograr este objetivo son el cobro puntual de las deudas pendientes, el pago íntegro de las mismas y el mantenimiento de unos niveles de ingresos constantes. Este objetivo no debe ser tan a largo plazo como otros, y una vez que las empresas se recuperen de las tensiones financieras, pueden cambiar sus objetivos para centrarse de nuevo en el crecimiento y los ingresos.