Guía para crear una proyección financiera para una startup

La proyección financiera es una forma de prever los ingresos y los gastos de una empresa. La proyección financiera es clave para la planificación empresarial de las startups y ayuda a interesar a los inversores y a realizar los preparativos financieros para analizar la viabilidad de una idea de negocio de una startup. Aprender a crear una proyección financiera es una tarea clave en la planificación de una startup. En este artículo, explicamos qué es la proyección financiera para una startup, discutimos los elementos clave, proporcionamos los pasos para construir una proyección financiera y damos consejos sobre cómo tener éxito.

¿Qué es una proyección financiera para una startup?

Una proyección financiera es un análisis de datos financieros que ayuda a predecir los ingresos futuros y los gastos de un proyecto. Para una empresa nueva, una proyección financiera es un paso esencial en la planificación del negocio. Una proyección financiera para una startup puede ayudar a preparar los primeros años del negocio. También es un análisis útil para compartir con los posibles inversores para conseguir fondos para la startup.

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¿Cuáles son los elementos de una proyección financiera?

Una proyección financiera incluye tres estados financieros clave que son una cuenta de resultados, una proyección de flujo de caja y un balance. Estos documentos ayudan a crear una previsión financiera para una empresa emergente. A continuación se explica cómo cada uno de ellos desempeña un papel clave en la proyección financiera:

Cuenta de resultados

La cuenta de resultados contiene información sobre los ingresos, los gastos y el beneficio durante un periodo de tiempo, por ejemplo, un año. Estas cifras son muy importantes para prever las proyecciones financieras de tu startup:

  • Ingresos: Dinero que se obtiene de la venta de productos y servicios antes de restar los gastos. La previsión de ingresos ayuda a crear un presupuesto.

  • Los gastos: Todas las inversiones que haces para empezar y dirigir tu negocio son un gasto. Por ejemplo, los materiales, el equipo, las nóminas de los empleados, la publicidad, los seguros, el alquiler de las oficinas y los gastos legales para obtener la licencia comercial. Es importante tener una previsión exacta de lo que cuesta el funcionamiento del negocio.

  • Ingresos totales: Los ingresos son los beneficios que obtienes en el negocio. Puedes calcularlo o preverlo restando tus gastos de los ingresos. Esta cifra es importante para compartirla con los inversores o con los responsables de los préstamos para asegurarse de que su negocio es una idea rentable.

  • Impuestos sobre la renta: La ley obliga a pagar impuestos sobre los ingresos, así que para recibir una previsión de cuánto puede ganar con su negocio asegúrese de tener en cuenta los impuestos sobre la renta.

  • Ingresos netos: Después de contabilizar los ingresos totales y los impuestos sobre la renta, obtendrá los ingresos netos, que son la cantidad de dinero que gana su empresa. Se trata de una cifra importante porque muestra la sostenibilidad de su idea de negocio.

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Proyección del flujo de caja

Una proyección de flujo de caja es una mirada más cercana a los gastos e ingresos. Las empresas de nueva creación pueden utilizar estas proyecciones para demostrar que pueden devolver el dinero que piden prestado a un banco o a los inversores y cuándo pueden devolver el préstamo. Estos son los tres elementos de la proyección del flujo de caja:

  • Ingresos de caja: Esto muestra una visión general de las predicciones de ventas para un período de tiempo, como un mes. Se pueden predecir las ventas con estudios de mercado y analizando el comportamiento de los consumidores.

  • Desembolsos de efectivo: La cantidad que hay que pagar cada mes para cubrir los gastos es un desembolso de efectivo. Se trata de una proyección útil para elaborar un presupuesto.

  • Conciliación de los ingresos de caja con los desembolsos de caja: Significa restar los desembolsos de efectivo de tus ingresos de efectivo. Una vez que su empresa esté operativa, puede incluir el total de ingresos del mes anterior para ayudar a controlar los ingresos.

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Balance de situación

Un balance es un resumen de la información financiera de la empresa, que incluye:

  • Activos: Objetos, como derechos de autor, propiedades o inventarios, que la empresa posee y tienen valor. Los activos pueden contribuir al valor neto de su empresa.

  • Pasivo: Los préstamos y otras deudas son pasivos que es importante anotar en sus proyecciones financieras.

  • Acciones: Calcula el patrimonio neto de tu empresa restando el pasivo del valor de tus activos. Las empresas de nueva creación suelen ofrecer capital a los empleados porque el capital comparte la propiedad de la empresa y puede tener valor.

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Cómo construir una proyección financiera para tu startup

Siga estos cinco pasos para construir una proyección financiera para su startup:

1. Realizar estudios de mercado

Cuando se inicia un negocio es importante realizar un estudio de mercado para conocer mejor el sector. Al crear un público objetivo al que se quiere vender se puede identificar quiénes pueden ser los clientes. Esto ayuda a predecir los ingresos porque se puede realizar un estudio de mercado para descubrir las tendencias de consumo de las personas que encajan en la demografía de su público objetivo. Aprender sobre los clientes potenciales puede ayudar a decidir qué ubicación es la mejor para su empresa y cómo planea comercializar sus productos. Estas decisiones afectan a sus finanzas.

2. Reunir la información financiera

Para crear una proyección financiera se necesita una cuenta de resultados que incluya declaraciones de impuestos, activos, pasivos y previsiones de ingresos y gastos. Los estudios de mercado pueden ayudar a determinar los ingresos y los gastos y el resto es información financiera personal que ya tienes. Es útil organizar esta información en una hoja de cálculo que puedes utilizar para compartir con los inversores, calcular y prever las finanzas futuras.

3. Determine sus gastos

Para determinar los gastos de una empresa de nueva creación, ten en cuenta en qué necesitas invertir dinero, como el equipamiento, el marketing, el alquiler de un espacio, el diseño de una página web, la obtención de documentos legales y las nóminas de los empleados. Se trata de recursos que tienes que pagar antes de ver cualquier beneficio de tu negocio. Por eso es importante buscar inversores para una empresa que empieza, de modo que se disponga del capital necesario para poner en marcha el negocio.

4. Previsión del retorno de la inversión

Para hacer una previsión sobre el retorno de la inversión (ROI), determina cuánto dinero necesitas gastar para poner en marcha tu negocio y luego compáralo con los ingresos previstos. El ROI es el beneficio que obtienes después de pagar las facturas e invertir dinero en estrategias como el marketing de tu startup. Esta cifra es útil para convencer a la gente de que invierta en tu negocio porque puedes demostrar que tu idea es rentable.

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5. Establecer un marco temporal

La creación de un calendario de cuándo se puede recibir un retorno de la inversión ayuda a persuadir a los inversores y es una información importante que hay que tener cuando se inicia un negocio porque ayuda a establecer y seguir los objetivos. Utiliza tus previsiones financieras de ingresos y gastos para determinar una fecha concreta en la que preveas que puedes empezar a ver beneficios. Este objetivo puede ayudar a definir las campañas de marketing, los precios e incluso la fecha de apertura de la empresa.

Consejos para crear proyecciones financieras para una startup

Estos son los consejos que te ayudarán a realizar proyecciones financieras precisas para tu startup:

Utilizar la experiencia en el sector

Si tiene experiencia en el sector antes de crear su propia empresa, entonces tiene una valiosa experiencia para asesorar y analizar sus previsiones financieras. Por ejemplo, puede tener en cuenta los informes de ventas y los gastos de una empresa en la que haya trabajado anteriormente a la hora de predecir los ingresos y los gastos de la nueva empresa.

Si tu startup opera en un sector en el que no has trabajado antes, es posible que puedas utilizar tu experiencia previa para hacer predicciones financieras, ya que puedes utilizar habilidades analíticas o técnicas como el cálculo del retorno de la inversión.

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Trabajar con un contable

Considere la posibilidad de contratar a un contable para que le ayude con las proyecciones financieras de su startup. El hecho de que un experto examine los números y realice los cálculos puede proporcionarle información más precisa. Contratar a un experto también puede darle más tiempo para desarrollar sus planes de negocio.

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Crear objetivos de crecimiento

Los objetivos de crecimiento son metas empresariales relacionadas con la expansión en cualquier sentido. Por ejemplo, un objetivo de crecimiento puede ser aumentar las ventas en una cantidad determinada. Establecer objetivos puede ayudar a determinar dónde invertir la mayor cantidad de tiempo y dinero en la empresa. Esto puede ayudar con las proyecciones financieras para los gastos especialmente. Por ejemplo, si un objetivo de crecimiento es una cierta cantidad de ventas para el final del año, puede considerar la posibilidad de invertir en el equipo de marketing para ayudar a asegurar que puede alcanzar los objetivos de ventas.

La creación de objetivos de crecimiento también proporciona más información sobre su empresa para compartirla con posibles inversores.

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