¿Qué es un buen retorno de la inversión y cómo calcularlo?

Los inversores, los vendedores y los propietarios de empresas utilizan muchas herramientas y ecuaciones a la hora de determinar la estabilidad financiera de una oportunidad de inversión, como el porcentaje de retorno de la inversión (ROI). El ROI ofrece a las personas la posibilidad de entender el valor de una inversión o negocio, lo que puede ser útil a la hora de realizar compras importantes en acciones, tecnología, negocios y más. En este artículo, analizamos qué es el retorno de la inversión, por qué es importante y cómo calcularlo.

¿Qué es el ROI?

El rendimiento de la inversión (ROI) es un cálculo para determinar el rendimiento de una inversión, o de un grupo de inversiones, y su rentabilidad para quienes invierten. Los inversores personales y las empresas de inversión podrían utilizar el ROI para ayudar a tomar decisiones de inversión importantes, y las empresas podrían utilizar el ROI para calcular si los gastos de marketing y de grandes equipos beneficiarán a sus ingresos generales. Las nuevas empresas también pueden incorporar un porcentaje de retorno de la inversión en sus presentaciones de negocios para ayudar a atraer a los inversores a financiar sus ideas.

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¿Por qué es importante un buen retorno de la inversión?

El retorno de la inversión es importante porque puede ayudar a los inversores y a las empresas a comprender los beneficios de sus inversiones actuales o potenciales. Si una oportunidad de inversión es arriesgada, lo que significa que un negocio podría no tener éxito o que los nuevos equipos podrían aumentar mucho los gastos de una empresa, puede ser importante buscar una oportunidad que ofrezca un mayor rendimiento de la inversión para proporcionar más seguridad a las empresas y ayudar a convencerlas de que inviertan.

Los porcentajes de retorno de la inversión también pueden ayudar a los inversores y a las empresas a comprender mejor el mercado de determinados sectores y cómo les ha ido a otros. Por ejemplo, si una empresa está invirtiendo en algo por primera vez, como una nueva tecnología, querrá entender cuál ha sido el mayor rendimiento de las inversiones de otras empresas con esta tecnología y si el mercado es actualmente lo suficientemente lucrativo como para invertir en él.

Cómo calcular el ROI

Rendimiento de la inversión = (valor de la inversión – coste de la inversión)/coste de la inversión

A continuación se indican tres pasos que puede seguir para calcular el ROI:

1. Determinar el valor de la inversión

El valor de la inversión es la cantidad de dinero obtenida o prometida a las empresas y a los inversores después de invertir. Por ejemplo, si una empresa busca inversores, puede prometer 150 dólares de retorno por cada 100 dólares que el inversor gaste. 150 dólares sería el valor de la inversión. En otras situaciones, es posible que no se pueda determinar el valor de la inversión hasta más tarde. Por ejemplo, si usted compra 300 dólares en acciones y más tarde las vende por 500 dólares, 500 dólares sería el valor de la inversión.

2. Determinar el coste de la inversión

El coste de la inversión es la cantidad que una empresa está dispuesta a aportar o pagar por una oportunidad de inversión. Utilizando el ejemplo del primer paso, si una empresa promete devolver 150 dólares por cada 100 que gaste un inversor, 100 dólares serían el coste base de la inversión. Si el inversor decide gastar 600 dólares en lugar de 100, 600 serían el nuevo coste de la inversión.

3. Aplicar la fórmula

El último paso es tomar las dos cifras que ha determinado y aplicarlas a la fórmula:

ROI = (valor de la inversión – coste de la inversión)/coste de la inversión

Terminar nuestros ejemplos de los otros dos pasos:

Si una empresa gasta 100 dólares en una oportunidad de inversión y más tarde recibe 150 dólares por su inversión, el retorno de la inversión sería:

(150 – 100)/100 = 0,5 o 50%.

Si se gastan 300 dólares en acciones de una empresa y más tarde se venden esas acciones por 500 dólares, el rendimiento de la inversión sería:

(500 – 300)/300 = 0,67 o 67%.

¿Qué es un buen rendimiento de la inversión?

Un buen rendimiento de la inversión suele depender de varios factores, como el sector, los beneficios y los gastos. He aquí algunos ejemplos de sectores y áreas de inversión que podrían utilizar un porcentaje de retorno de la inversión y cuál sería un buen retorno de la inversión para ellos:

Inversores

Cuando los inversores intentan determinar si deben invertir en una empresa o en otras oportunidades de inversión, suelen tener en cuenta dos factores clave: el porcentaje de retorno de la inversión y el tiempo que se tarda en recibir el retorno de la inversión. En la mayoría de los casos, si una inversión tiene un porcentaje de retorno de la inversión alto, pasará más tiempo antes de que los inversores reciban algún dinero de vuelta, y en el caso de las inversiones con un porcentaje de retorno de la inversión más bajo, los inversores pueden esperar ver un retorno bastante pronto. Esto puede llevar a veces a los inversores a encontrar o negociar un equilibrio entre un ROI decente y un tiempo de retorno rápido.

Por ejemplo, si una empresa presenta una oportunidad a un inversor con un rendimiento del 150% de la inversión, pero su primer pago no se producirá hasta dentro de tres años, el inversor puede solicitar en su lugar un rendimiento del 125% de la inversión al cabo de dos años. Esto reduce ligeramente el valor de la rentabilidad para el inversor, pero también la recibirá un poco antes.

Pequeñas empresas

Las pequeñas empresas a menudo tienen que calcular los porcentajes de retorno de la inversión al determinar si deben invertir en nuevos equipos, tecnología o inventario. Al tomar estas decisiones, las pequeñas empresas pueden realizar un estudio de mercado para determinar el posible retorno de la inversión. Pueden calcular este rendimiento utilizando el valor de su empresa como el valor de la inversión, y el gasto del equipo o la tecnología como el coste de la inversión.

A veces, la compra de nuevos equipos o tecnología aumentará el valor de la empresa en general, pero podría aumentar considerablemente los gastos de la empresa. En estos casos, puede ser útil que las pequeñas empresas busquen otros proveedores para el equipo y la tecnología y vean si pueden comprarlos por un coste menor. Esto puede ayudar a la empresa a encontrar el mejor porcentaje de retorno de la inversión que puede beneficiar a su empresa, o ayudarles a determinar si deben realizar la compra en una fecha posterior.

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Marketing

Las empresas y los departamentos de marketing suelen utilizar el ROI para averiguar si las campañas de marketing o las compras de publicidad beneficiarán a los ingresos de su empresa o cliente. Cuando un departamento de marketing se decide a lanzar una campaña, debido a los elevados costes del marketing, a menudo necesitará una investigación sólida e indicios de que la campaña aumentará su alcance de clientes y sus ingresos. Si el retorno de la inversión no es lo suficientemente alto, los departamentos de marketing suelen intentar mejorar las ideas de su campaña recurriendo a consultores o a más estudios de mercado, o pueden decidir iniciar una nueva campaña que pueda tener mejores resultados.

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¿Cuál es la rentabilidad actual de los distintos sectores?

Esta es una lista de las industrias que actualmente tienen algunos de los más altos rendimientos de la inversión a partir de 2020, sobre la base de la investigación de CSIMarket&apos:

  1. Tecnología: 26.07%
  2. Conglomerados: 17.7%
  3. Financiera: 11.91%
  4. Venta al por menor: 11.79%
  5. Materiales básicos: 8.46%
  6. Bienes de capital: 8.32%
  7. La asistencia sanitaria: 7.36%
  8. Servicios públicos: 6.42%
  9. Transporte: 5.92%
  10. Energía: 3.11%

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