Entender el formulario W-4. ¿Qué es y cómo se rellena? Qué es y cómo rellenarlo

Cada vez que empiece un nuevo trabajo con un empleador, tendrá que rellenar un papeleo para que tanto usted como su empleador puedan presentar sus impuestos adecuadamente. Uno de los formularios más comunes que la gente rellena al empezar a trabajar es el W-4. Investigar el propósito de un W-4 antes de su primer día puede facilitarle la tarea de rellenar uno correctamente y simplificar sus impuestos más adelante.

En este artículo, explicamos qué es el formulario W-4, para qué sirve y cómo rellenar adecuadamente uno.

¿Qué es un W-4?

Un W-4, o Certificado de Retención del Empleado, es un formulario del IRS que indica a los empleadores la cantidad de dinero de impuestos que deben retener de sus cheques en función de su categoría fiscal y su estado de declaración. Basándose en la información que usted proporciona en el W-4, los empleadores restan automáticamente una parte de cada cheque y la envían al IRS para cubrir sus impuestos sobre la renta.

El paquete W-4 consta de cuatro páginas, que incluyen instrucciones detalladas sobre cómo rellenar el formulario y una hoja de trabajo de dos páginas para ayudarle a calcular el importe correcto de las retenciones. El formulario real que usted presenta a sus empleadores sólo ocupa una página y sólo tiene unos pocos campos de información en los que usted rellena su información personal.

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¿Por qué es importante el W-4?

El formulario W-4 es importante porque garantiza que se pague la cantidad correcta de impuestos. Sin el sistema W-4, los empleadores no podrían deducir automáticamente los ingresos de sus cheques, dejándole a usted la responsabilidad de llevar la cuenta de lo que debe durante la temporada de impuestos. Debido a que los empleadores están legalmente obligados a manejar las deducciones de impuestos para los empleados, el W-4 es esencial para asegurarse de que retienen la cantidad correcta para sus empleados.

Como empleado, rellenar su W-4 correctamente significa que puede maximizar sus cheques de pago basados en sus deducciones y créditos anticipados. También puede optar por aumentar el importe de sus retenciones para tener un mayor reembolso de impuestos cuando presente su declaración. En definitiva, el W-4 le permite tener el control sobre sus cheques y la información fiscal en cada nuevo trabajo.

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Cómo rellenar un formulario W-4

Cada vez que empiece a trabajar con un nuevo empleador, deberá rellenar un nuevo W-4. Utilice estos pasos como guía para rellenar correctamente su W-4:

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1. 2. Anotar los datos de identificación

El primer paso en el W-4 es anotar su nombre completo, dirección y número de la seguridad social. Anote su dirección completa y actual para poder acceder rápidamente a su W-2 durante la temporada de impuestos. Si no tiene un número de la seguridad social, puede utilizar su número de identificación de contribuyente individual. No incluir el número de la seguridad social en el formulario W-4 puede acarrear una multa, así que compruebe dos veces su información y asegúrese de rellenar todos los campos.

2. Seleccione su estado de presentación

A continuación, marcará una casilla que designa su estado de declaración. Puede presentar la declaración como soltero, casado o casado con retención a la tasa de soltero. Si está casado, puede tener derecho a una retención más baja de su nómina, pero puede elegir que se le deduzcan más impuestos si lo desea.

3. Calcule sus ingresos anuales

Para calcular correctamente cuánto retener de su cheque, necesitará saber sus ingresos aproximados. La cantidad que gana influye en el número de desgravaciones que puede solicitar por cada persona dependiente, ya que los ingresos inferiores a un determinado umbral dan derecho a más desgravaciones. Disponer de información sobre los impuestos del año anterior puede ayudarle a predecir sus ingresos para el año siguiente y a realizar el número correcto de desgravaciones y deducciones.

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4. Contar las dietas personales

Utilizando la hoja de trabajo del paquete W-4, calcule cómo son sus desgravaciones fiscales personales. Cuantas más desgravaciones tenga, menos tendrá que retener de su cheque porque cada desgravación se corresponde con un crédito fiscal. Por ejemplo, si tiene hijos, puede pedir más desgravaciones fiscales porque tiene derecho a la desgravación por hijos, lo que reduce la cantidad que debe durante la temporada de impuestos. Usted tomará las desgravaciones aplicables para usted, sus dependientes y otros créditos fiscales a los que tenga derecho.

5. Suma de deducciones y ajustes

La siguiente sección del W-4 es opcional. Sólo se aplica si quieres detallar tus deducciones fiscales, reclamar ajustes de ingresos o utilizar tu retención de impuestos para cubrir los ingresos de los autónomos. Para calcular sus deducciones y ajustes, usted' utilizará la declaración del año anterior' para estimar las retenciones futuras.

Siga cada paso de la hoja de trabajo del IRS para determinar su cantidad de retención, a continuación, añadir el número a su número final de asignaciones personales de los pasos anteriores. Este es el número final de asignaciones que usted' reclamar en el formulario W-4. Si no ha rellenado este apartado, simplemente incluya su número de prestaciones personales.

6. Enumerar las retenciones adicionales

A algunas personas les gusta que se les retenga un ingreso adicional en sus nóminas cada mes. Puede hacer esto para cubrir obligaciones fiscales adicionales o simplemente para obtener una mayor devolución durante la temporada de impuestos. En su W-4, puede optar por indicar una cantidad de dinero que desea que se retenga de cada cheque de pago. Si no quiere reclamar exenciones adicionales, deje ese espacio en el formulario en blanco.

7. Firme el formulario

Para completar su W-4, firme y feche la parte inferior del formulario. Debajo de la firma, hay campos en blanco para que tu empleador escriba su nombre, tu primer día de trabajo y tu número de identificación como empleador. Puede dejar esta sección en blanco. Presente el formulario a su empleador y guarde una copia para sus propios registros fiscales.

8. Pida ayuda

Si tiene problemas para rellenar el formulario W-4, pida ayuda a un profesional de los impuestos. El W-4 es un documento sencillo, pero si tiene una situación fiscal complicada puede necesitar orientación adicional. Obtener asesoramiento profesional puede ayudarle a sentirse más seguro y a garantizar que retiene la cantidad adecuada.

Qué hay que tener en cuenta al rellenar un formulario W-4

A la hora de rellenar su formulario W-4, es importante tener en cuenta todos los factores que podrían afectar a la cantidad de impuestos federales que debe cada año. Algunas de las consideraciones importantes que debe tener en cuenta al iniciar un nuevo formulario W-4 son:

  • Exención: Dependiendo de sus ingresos, puede estar exento de pagar el impuesto sobre la renta en su totalidad, lo que significa que no tiene que retener dinero mediante un W-4. Si no está obligado a pagar ningún impuesto federal sobre la renta debido a su nivel de ingresos, puede escribir que está exento en su W-4 para evitar que su empleador le retenga dinero de su nómina.
  • Fecha de contratación: Si fue contratado a mitad de año, puede pedirle a su empleador que utilice el método del año parcial para calcular sus retenciones en lugar de utilizar la fórmula básica de retención en el W-4. Puede retener accidentalmente más de lo requerido si calcula sus retenciones asumiendo un salario de un año completo. Las personas que trabajan menos de 245 días en un nuevo empleo pueden acogerse a este método.
  • Rendimientos previstos: Piensa en la cantidad de dinero que normalmente esperas recuperar durante la temporada de impuestos y haz deducciones para mantener, aumentar o disminuir esa cantidad. Si quiere llegar a un punto de equilibrio en su declaración en lugar de que le devuelvan el dinero, es posible que quiera reclamar sus máximas desgravaciones.
  • Ingresos adicionales: Las personas que obtienen una cantidad importante de ingresos por métodos secundarios deben tenerlo en cuenta a la hora de rellenar el W-4. Los ingresos por inversiones, el trabajo de un contratista independiente y los ingresos adicionales de un cónyuge deben tenerse en cuenta a la hora de rellenar el W-4.
  • Ajustes salariales : Si recibe un aumento o una disminución de sueldo, recuerde actualizar su W-4 para reflejar los cambios. Esto garantiza que siga reteniendo la proporción correcta de sus ingresos para pagar los impuestos de cada período de pago. Pida a su empleador un W-4 en blanco y preséntelo lo antes posible para eliminar la posibilidad de pagar menos o más impuestos.

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