¿Qué mide el análisis del ROI y cuáles son sus ventajas?

Las grandes recompensas suelen ser potenciales para los inversores cuando invierten. Saber cómo se calcula el ROI, o retorno de la inversión, puede ayudarle a evaluar si habrá un retorno de su inversión inicial.

En este artículo, le mostramos qué es el análisis del ROI, qué mide, cuáles son sus ventajas y desventajas y cómo puede calcularlo.

¿Qué es el análisis del retorno de la inversión?

Un análisis del rendimiento de la inversión es un estudio sobre si un vehículo de inversión generará un rendimiento. El rendimiento se define como cualquier beneficio que el inversor vea como resultado de la inversión de su capital. Si se crea una empresa con 100.000 dólares de capital, por ejemplo, un inversor puede recibir 10.000 acciones de la misma, el inversor puede obtener beneficios a medida que la empresa se expande.

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¿Qué mide un análisis de retorno de la inversión?

Un análisis del ROI tiene en cuenta varios factores, entre ellos:

El rendimiento de la empresa o del activo

Un análisis del rendimiento de la inversión (ROI) analiza el rendimiento de una empresa o de un activo a lo largo de un periodo de tiempo específico para determinar su rentabilidad potencial. Por ejemplo, un inversor podría medir el crecimiento de una criptomoneda concreta a lo largo del año para determinar si es un buen momento para invertir en ella. Esto ayuda a los inversores a programar las inversiones para obtener los mejores rendimientos posibles al saber si el activo se comporta mejor en determinados momentos del año, durante ciertos periodos económicos o bajo ciertas condiciones de mercado.

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El sentimiento general del mercado

Al realizar inversiones en los mercados de valores, criptomonedas o futuros, los inversores suelen tener en cuenta el sentimiento del mercado como parte importante del cálculo del rendimiento de la inversión. Si el sentimiento del mercado es positivo y está preparado para el crecimiento, puede ser un buen momento para invertir. El sentimiento de mercado de un activo o un negocio describe cómo los inversores ven o sienten el mercado. Si hay una actitud generalmente positiva hacia un mercado o un activo concreto, podría ser una buena inversión, ya que más inversores apuestan por el capital.

Ingresos y activos netos

Los inversores también se fijan en los ingresos netos de una empresa y en el valor de sus activos para determinar la rentabilidad. Esto incluye la cantidad de deuda que tiene la empresa, sus costes de explotación y cualquier otro coste de funcionamiento del negocio. Una empresa con activos valiosos e ingresos netos elevados puede ser una buena opción para los inversores que buscan una mayor rentabilidad.

¿Cuáles son las ventajas del análisis del ROI?

Realizar un análisis de regresión ofrece muchas ventajas para los inversores potenciales o actuales, entre ellas:

La salud de un negocio o activo

Un análisis de la rentabilidad de una empresa o un activo puede proporcionar al inversor una mejor comprensión de la salud general del negocio. Dado que el inversor investiga factores como el sentimiento del mercado, los ingresos netos, los activos, las deudas y el rendimiento de los activos, puede aprender más sobre la salud general de la empresa. Por ejemplo, un inversor puede enterarse de que una empresa tecnológica genera unos rendimientos históricos de casi el 9% anual, pero la estructura interna de la empresa carece del liderazgo necesario para guiarla hacia un futuro rentable.

Entender el ROI de un negocio o activo puede proporcionar una imagen más completa de la salud de la empresa, de modo que los inversores puedan asegurarse con mayor precisión de que su dinero genera los mejores rendimientos de sus inversiones.

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Análisis de la dirección

Un análisis del rendimiento de la inversión puede ayudar a un inversor a conocer mejor el liderazgo de la empresa y su cualificación dentro del sector. Dado que los líderes de la empresa desempeñan un papel importante en el éxito del negocio, el inversor puede querer saber más sobre su experiencia, educación y habilidades específicas del sector antes de tomar una decisión de inversión. Una empresa con un buen liderazgo y fundamentos puede generar mejores rendimientos para el inversor a medida que la empresa crece.

Análisis comparativo exhaustivo de otros activos

Un análisis del ROI puede ayudar a un inversor a realizar un análisis comparativo más exhaustivo de activos o empresas similares, obteniendo así una mejor visión del mercado o del sector. Normalmente, los inversores comparan a los competidores para determinar cuál ofrece un mejor ROI y rentabilidad.

Por ejemplo, un inversor que invierta capital en empresas de inteligencia artificial podría observar las tres principales marcas de IA del mercado para determinar cuál produce el mejor producto. Esta podría ser la opción más rentable.

¿Cuáles son las desventajas del análisis del ROI?

Aunque el análisis del ROI es una herramienta financiera útil, tiene algunas desventajas. Estas pueden ser:

  • Resultados imprecisos: El análisis del ROI es una estimación, no una medida exacta. Los inversores pueden superar este problema utilizando el análisis del ROI como una plantilla en lugar de una estrategia de inversión definitiva.
  • Menor diversidad en las inversiones: Los análisis del ROI pueden crear una falta de diversidad en las inversiones, ya que los inversores buscan empresas con un ROI históricamente alto. Para evitarlo, los inversores pueden consultar a sus asesores financieros para que les orienten y realizar una mejor investigación sobre diferentes empresas o activos.
  • Diferencias en las políticas de las empresas: No todas las empresas siguen las mismas prácticas contables ni miden las inversiones de la misma manera. Para evitarlo, los inversores pueden investigar las políticas de la empresa y asegurarse de que ésta sigue las prácticas de inversión tradicionales.

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¿Cómo se puede calcular un análisis del retorno de la inversión?

El cálculo de un análisis del rendimiento de la inversión puede ayudarle a crear una estimación de la rentabilidad potencial de un determinado negocio o activo si invierte capital en él. A continuación se explica cómo calcular un análisis del ROI:

1. Elija una fórmula

Normalmente, hay dos fórmulas diferentes que un inversor puede utilizar para calcular el ROI:

ROI = rendimiento neto de la inversión / coste de la inversión x 100

o

ROI = valor final de la inversión – valor inicial de la inversión / coste de la inversión x 100

Ambas fórmulas ofrecen resultados similares, pero la segunda fórmula permite obtener una cifra más exacta. Se puede expresar el valor final de la fórmula como un porcentaje o ratio.

2. Determine las variables

El siguiente paso es determinar las variables. Utilizando la segunda fórmula, podemos calcular el valor de una inversión de 350.000 dólares en una empresa tecnológica con un rendimiento neto de 4.000.000 de dólares. El inversor utiliza la fórmula así:

ROI = 4.000.000 – 350.000 / 350.000 x 100

El siguiente paso es crear una estimación del retorno de la inversión basada en el valor porcentual que puede generar la fórmula. Introduzca cada variable para determinar el valor final. Utilizando la fórmula anterior, podemos calcular un ROI de alrededor del 1.043%.

3. Evaluar si invertir o no

Después de calcular el retorno de la inversión de un activo, puede decidir si es una buena inversión que puede generar beneficios. Normalmente, cuanto mayor sea el porcentaje, mayor será el rendimiento. En este caso, el ejemplo produjo una rentabilidad del 1,043% sobre los 350.000 iniciales, lo que los inversores podrían considerar una excelente opción de inversión. Normalmente, los rendimientos de cualquier tipo son buenos, pero algunos inversores tienen objetivos particulares que cumplir y por eso sólo invierten en activos, industrias o empresas específicas.