Exámenes Serie 66 vs 65: Definiciones y diferencias

Disponer de la certificación adecuada puede darle una ventaja en el mercado laboral al demostrar a los empleadores que tiene conocimientos y experiencia en su campo. Antes de poder convertirse en un profesional de la inversión, debe realizar los exámenes de las series 66 y 65, que abarcan una variedad de temas relacionados con las inversiones financieras.

En este artículo, analizamos el contenido de estos exámenes, cómo puede decidir qué examen debe realizar y consejos para aprobar cada uno de ellos.

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¿Qué es el examen de la serie 66?

La Serie 66, también conocida como Examen Combinado Uniforme de Derecho Estatal, califica a las personas como agentes de valores o representantes de asesores de inversión. La FINRA administra el examen, que abarca una amplia variedad de conceptos financieros, incluidos los factores económicos, las recomendaciones de inversión a los clientes, las estrategias, las características de los vehículos de inversión y la normativa y las leyes. La NASAA elabora el contenido de las preguntas.

¿Qué es el examen de la serie 65?

La serie 65, también llamada Examen Uniforme de la Ley de Asesores de Inversión, califica a las personas para ser representantes de asesores de inversión y permite a los profesionales cobrar una tarifa por las consultas relacionadas con valores e inversiones. El contenido de este examen se centra en el producto, las transacciones de valores, la planificación financiera y la normativa. La NASAA también genera el contenido de este examen, mientras que la FINRA lo administra.

Aquí hay dos puestos de trabajo que requieren hacer el examen de la serie 66 o 65:

  • Representante del asesor de inversiones: Asesoran a los clientes sobre la inversión en valores como acciones, bonos, fondos cotizados o fondos de inversión.
  • Asesor financiero: Ayudan a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros y de inversión enseñándoles técnicas de gestión del dinero.

Diferencias clave entre los exámenes de la serie 66 y 65

Aunque los exámenes de las series 66 y 65 parecen muy parecidos en cuanto a su contenido, hay algunas distinciones que los hacen diferentes. A continuación se presentan ejemplos de las diferencias entre los exámenes:

  • Número de preguntas: Hay 100 preguntas en el examen de la serie 66 y 130 en el de la serie 65.
  • Tiempo de realización de los exámenes: La FINRA da 2 horas y 30 minutos para terminar el examen de la serie 66 y 3 horas para terminar el de la serie 65.
  • Puntuación de aprobación: Necesitas un 73/100 para aprobar la serie 66 y un 94/130 para aprobar el examen de la serie 65.
  • Co-requisitos: Para obtener la licencia es necesario realizar el examen de la serie 7 junto con el de la serie 66. El examen de la serie 65 no tiene ningún requisito previo.

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Esquema del examen de la serie 66

La mayoría de las preguntas de cada examen incluyen información sobre las normas y leyes nacionales de registro de la Ley Uniforme de Valores (EE.UU.). El esquema del examen de la serie 66 consiste en:

Sección 1. Factores económicos e información empresarial (5 preguntas)

Esta sección cubre:

  • Conceptos económicos básicos
  • Métodos cuantitativos
  • Información financiera
  • Diferentes tipos de riesgos relacionados con las inversiones

Sección 2. Características del vehículo de inversión (20 preguntas)

Esta sección cubre:

  • Inversiones conjuntas
  • Valores de renta fija
  • Valores de renta variable
  • Valores derivados
  • Inversiones alternativas
  • Productos basados en seguros

Sección 3. Recomendaciones y estrategias de inversión para el cliente (30 preguntas)

Esta sección abarca:

  • Perfiles de clientes
  • Tipos de gestión de carteras
  • Teoría del mercado de capitales
  • Planes de jubilación
  • Consideraciones fiscales
  • Negociar valores
  • Medición del rendimiento

Sección 4. Leyes, reglamentos y directrices, incluida la prohibición de prácticas comerciales poco éticas (45 preguntas)

Este apartado lo cubre:

  • Leyes estatales y federales sobre valores
  • Leyes federales
  • Leyes estatales
  • Normativa
  • Prácticas éticas

Esquema del examen de la serie 65

El esquema del examen de la serie 65 incluye:

Sección 1. Factores económicos e información empresarial (20 preguntas)

Esta sección abarca:

  • Política monetaria
  • La información financiera
  • Métodos cuantitativos
  • Conceptos básicos de riesgo

Sección 2. Características del vehículo de inversión (32 preguntas)

Esta sección cubre:

  • Valores de renta fija
  • Métodos de valoración de la renta fija
  • Métodos de valoración de la renta variable
  • Inversiones conjuntas
  • Valores derivados

Sección 3. Recomendaciones y estrategias de inversión del cliente (39 preguntas)

Esta sección abarca:

  • Entidades comerciales y fideicomisos
  • Perfiles de clientes
  • Teoría del mercado de capitales
  • Consideraciones fiscales
  • Planificación de la jubilación
  • Cuentas especiales
  • Intercambio y mercados

Sección 4. Leyes, reglamentos y directrices, incluida la prohibición de prácticas empresariales poco éticas (39 preguntas)

En esta sección:

  • Leyes de valores estatales y federales
  • Normas para asesores de inversión
  • 1. Prácticas éticas

Entonces, ¿qué examen debe hacer?

Estos son otros factores que hay que tener en cuenta a la hora de decidir qué examen tomar:

Co-requisitos

Los requisitos adicionales le ofrecen un mayor conocimiento de la industria financiera. La FINRA ofrece un examen de licencia llamado serie 7, que es un examen que también debes completar junto con la serie 66. Usted no tiene que completar en cualquier orden, aunque usted debe tener ambos exámenes completados para calificar para la licencia. Si no quiere completar el examen de la serie 7, entonces puede tomar el de la serie 65.

Enfoque de cada examen

La serie 66 se centra más en las leyes y reglamentos estatales de los asesores de inversión, mientras que la serie 65 se centra más en los contenidos que se encuentran en la serie 7, como el producto, la idoneidad y la economía. Si desea vender productos de inversión en paquete o comprar y vender valores, podría considerar la posibilidad de cursar la serie 7 y la serie 66, ya que la certificación de la serie 65 no le permite manejar transacciones de valores.

Objetivos profesionales

Mientras que algunas personas que toman estos exámenes pueden querer tener una carrera en el asesoramiento financiero, algunas personas sólo pueden querer utilizar la certificación como un negocio secundario. Esto es habitual en el sector financiero, ya que muchos contables se examinan de la serie 65 para poder ofrecer asesoramiento sobre inversiones a sus clientes actuales a cambio de una comisión.

Consejos para estudiar los exámenes de las series 66 y 65

Estos son algunos consejos que le ayudarán a aprovechar al máximo su tiempo cuando estudie para los exámenes de las series 66 y 65:

Utilizar hábitos de estudio eficaces

Es importante que practiques hábitos de estudio adecuados mientras estudias para estos exámenes. Hay mucha información que aprender, por lo que es esencial dedicar mucho tiempo al estudio. He aquí algunas formas de estudiar con eficacia:

  • Tenga los teléfonos móviles y los aparatos electrónicos fuera de su alcance para optimizar su tiempo de estudio.
  • Estudiar en pequeños incrementos de tiempo. Por ejemplo, puedes estudiar durante veinte minutos y luego dedicar dos minutos a levantarte y estirarte.
  • Tome notas mientras estudia para poder recordar lo que ha aprendido.

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Buscar un tutor

Hay varios tutores de los exámenes de las series 65 y 66 que pueden guiarte en la preparación de tu examen. La ventaja añadida de un tutor es que probablemente haya hecho estos exámenes antes, por lo que sabe para qué prepararle. Puedes encontrar tutores en línea a través de varias agencias de tutoría que te ofrecen consejos sobre el contenido que debes estudiar y te guían a través de los exámenes de práctica.

Revise los recursos de la NASAA

La NASAA ofrece varias guías de estudio gratuitas en línea para ayudarte a preparar los exámenes. Estas guías de estudio te preparan para estos exámenes para que estés familiarizado con el contenido. Puede encontrar estos exámenes en el sitio web de la NASAA para las guías de estudio de la serie 65 y la serie 66.

Hacer exámenes de práctica

Utilice los exámenes de práctica como una herramienta para avanzar en su estudio y familiarizarse con el contenido de las pruebas. Hay varios exámenes de las series 66 y 65 que se ofrecen en línea, incluyendo muchas opciones gratuitas.