Serie 7 vs. Serie 66: ¿Cuál es la diferencia?

Las licencias de valores financieros Serie 7 y Serie 66 son populares. Usted debe conocer las diferencias entre las licencias de valores financieros de la Serie 7 y de la Serie 66 si es un asesor financiero para que pueda tomar la decisión correcta para su carrera. Para obtener una licencia de valores financieros, debe tener la licencia adecuada.

En este artículo, analizamos las licencias Serie 7 y Serie 66 y las diferencias clave entre ellas.

¿Qué son las licencias financieras?

Un asesor financiero debe obtener una licencia para poder desempeñar su trabajo. Normalmente, la licencia de un asesor depende de los servicios que presta, los tipos de valores que vende y su remuneración. Los valores son activos financieros como las acciones y los bonos.

Hay muchas licencias que los asesores financieros pueden obtener, y dos licencias de valores financieros comunes son las licencias Series 7 y Series 66, que permiten a los profesionales financieros comprar y vender valores y realizar otras tareas laborales. Muchos empresarios del sector financiero exigen a sus empleados que obtengan la licencia una vez contratados. Los asesores financieros también pueden buscar certificaciones adicionales para avanzar en sus carreras.

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¿Qué es la Serie 7?

La Serie 7 es un tipo popular de licencia de valores financieros, que también se denomina licencia de valores generales (GS). Para obtener esta licencia, los profesionales financieros tienen que pasar un examen de licencia. La licencia Serie 7 suele tener la más amplia gama de aplicaciones, y los profesionales financieros que obtienen esta licencia están autorizados a vender casi todo tipo de valores financieros. Pueden seguir carreras de asesoramiento financiero, planificación financiera, comercio y más. Esto hace que la licencia Series 7 sea un valioso activo profesional para las personas que trabajan en finanzas.

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¿Qué es la Serie 66?

La Serie 66 es otro tipo popular de licencia de valores financieros. Esta licencia permite a los asesores financieros convertirse en agentes de valores o asesores de inversión. Para obtener esta licencia, tiene que tener ya una licencia de la Serie 7. También hay que aprobar un examen de licencia de la Serie 66.

La licencia Serie 66 combina las licencias Serie 63 y Serie 65, que son otros dos tipos de licencias financieras. La licencia Series 63 se centra en las leyes y regulaciones financieras, mientras que la licencia Series 65 se centra en el asesoramiento de inversiones. Esta combinación capacita a los titulares de la licencia Series 66 para ofrecer asesoramiento en materia de inversiones, gestión de patrimonios y mucho más.

Serie 7 vs. Serie 66

La Serie 7 y la Serie 66 son dos tipos populares de licencias de valores financieros. Aunque todos los titulares de licencias de la Serie 66 también tienen una licencia de la Serie 7, hay importantes diferencias entre los dos tipos de licencias. Algunas de las principales diferencias entre las licencias Serie 7 y Serie 66 son:

Calificaciones

Una diferencia importante entre las licencias de la Serie 7 y de la Serie 66 es la cualificación requerida para obtener cada licencia. Para obtener una licencia de la Serie 7, los candidatos deben realizar y aprobar primero el examen Securities Industry Essentials (SIE). Este examen contiene preguntas que miden los conocimientos financieros del candidato. A continuación, el candidato a la Serie 7 debe ser patrocinado por una empresa de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Tras realizar el examen SIE y conseguir un patrocinador, el candidato debe aprobar el examen de licencia de la Serie 7.

Sin embargo, para obtener una licencia de la Serie 66, los candidatos deben tener ya la licencia de la Serie 7 y aprobar un examen de licencia de la Serie 66. También se pueden tomar ambos exámenes al mismo tiempo para obtener ambas licencias rápidamente, pero hay que tomar un examen SIE si se decide hacer esto.

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Exámenes de licencia

Los exámenes para obtener la licencia de la Serie 7 y de la Serie 66 también son diferentes. El examen de la Serie 7, que dura 225 minutos, es conocido por su longitud y dificultad. El examen contiene preguntas sobre fiscalidad, planes de jubilación, riesgos de inversión y mucho más. Para aprobar el examen de licencia de la Serie 7, debe obtener una puntuación mínima del 72%.

El examen de la Serie 66, que dura 150 minutos, combina elementos de los exámenes de licencia de la Serie 63 y la Serie 65. El examen incluye preguntas sobre negocios, economía, estrategias de inversión y leyes y regulaciones. Para aprobar el examen de licencia de la Serie 66, debe obtener una puntuación mínima del 73%.

Formación

Otra diferencia entre los dos tipos de licencias es la cantidad de formación que requieren. Por lo general, la gente tarda más en formarse para hacer el examen de la licencia Series 7, ya que el examen tiene más preguntas. Muchas personas encuentran el examen de la Serie 66 más fácil, ya que ya han tomado el examen de la Serie 7 para el momento en que toman el examen de la Serie 66. Puede prepararse para ambos exámenes utilizando recursos y materiales de estudio en línea.

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Tipos de permisos

Los profesionales financieros que obtienen las licencias Series 7 y Series 66 también pueden cualificarse para diferentes tareas. Las licencias Series 7 califican a los asesores financieros para comprar y vender valores como:

  • Valores corporativos
  • Fondos de inversión
  • Fideicomisos de inversión inmobiliaria
  • Acciones y bonos

Los profesionales financieros con licencias de la serie 66 están cualificados para vender los mismos valores que la licencia de la serie 7, pero también están cualificados para prestar servicios de asesoramiento en materia de inversiones.

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Trayectorias profesionales

Los dos tipos de licencias también pueden conducir a diferentes trayectorias profesionales. La licencia Series 7 permite a los profesionales de las finanzas vender valores y conseguir trabajos como asesor financiero, planificador financiero o representante de ventas financieras. Sin embargo, la licencia Series 66 permite a los profesionales financieros convertirse en asesores de inversión o gestores de patrimonio o activos. Los titulares de la licencia Series 66 también pueden optar a cualquiera de las mismas carreras que los titulares de la Series 7, ya que las personas con licencias Series 66 ya tienen licencias Series 7.

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Potencial de ingresos

Las licencias de la serie 7 y de la serie 66 también pueden tener un potencial de ingresos diferente. Debido a que la Serie 66 es una licencia más avanzada que la Serie 7, los profesionales financieros con una licencia Serie 66 pueden tener el potencial de ganar ingresos más altos que los profesionales que sólo tienen una licencia Serie 7. La información salarial exacta puede variar según la empresa, el trabajo, los años de experiencia y muchos otros factores.