Completar su W-4: Cómo rellenarlo en 6 categorías importantes

Todos los empleados rellenan los formularios W-4 para indicar a sus empleadores la cantidad de impuestos que deben retener de sus nóminas. En este formulario, usted puede declarar las personas a su cargo, las deducciones y los supuestos que afectan a la cantidad de impuestos que paga. Si rellena este formulario correctamente, también puede evitar tener que pagar un gran saldo de impuestos cuando presente su declaración anual al IRS. En este artículo, le explicamos qué debe declarar en su formulario W-4.

¿Por qué es importante el formulario W-4?

El formulario W-4, también llamado Certificado de Retención del Empleado, es importante porque ayuda a los empleadores a calcular los impuestos sobre las nóminas y a determinar la cantidad de impuestos que deben retener de la nómina de un empleado.

Debe rellenar un nuevo W-4 cuando:

  • Empezar a trabajar
  • Experimentar un cambio de vida como casarse o divorciarse o tener hijos
  • Quiere cambiar sus retenciones fiscales

¿Qué información debe incluirse en un W-4?

La información que debe proporcionar en su W-4 incluye:

  • Información personal
  • Estado de la declaración
  • Número de hijos
  • Otras fuentes de ingresos
  • Deducciones

Relacionado: Cómo rellenar un formulario W-4

6 cosas que hay que reclamar en un formulario W-4

Los formularios W-4 incluyen varias secciones que puede rellenar para determinar sus retenciones fiscales. Al reclamar ciertos estados o elementos, puede solicitar que su empleador retenga más o menos impuestos. Si sabe cómo rellenar correctamente un W-4, puede asegurarse de que no está pagando de más o de menos sus impuestos. Aquí hay seis cosas que puede reclamar al completar un W-4:

Varios empleos o un cónyuge que trabaja

Rellene este apartado si tiene más de un empleo o si está casado y presenta una declaración conjunta y su cónyuge trabaja. El total de los ingresos entre todos estos trabajos determina la cantidad de dinero que su empleador debe retener de su sueldo. Si se encuentra en uno de estos supuestos, puede elegir una de las tres opciones:

  • Utilice el "Estimador de Retención de Impuestos" herramienta en el sitio web del IRS' s para estimar la cantidad de impuestos adicionales que su empleador debe retener.
  • Rellene la hoja de trabajo del IRS' s "Múltiples puestos de trabajo," que puede encontrar en la página 3 de su W-4 o descargar desde el sitio web del IRS. Esta hoja de trabajo le pide que especifique si su hogar tiene dos empleos o tres o más. Consulte las tablas de estado civil proporcionadas y utilice el resultado de su trabajo o el de su cónyuge que más paga para obtener la cifra de retención más precisa.
  • Si usted y su cónyuge tienen un total de dos empleos con un salario similar, marque la casilla 2C en su W-4. A continuación, su empleador reducirá su deducción estándar y su tramo impositivo a la mitad por cada trabajo para determinar su retención.

Relacionado: Cómo compaginar dos trabajos a la vez

Dependientes

Si tiene personas a su cargo, podría tener derecho a una desgravación fiscal por hijos. El IRS define a un dependiente como un hijo menor de 17 años o un pariente o hijo mayor que usted alberga y mantiene económicamente. Puede optar a este crédito fiscal si es un contribuyente soltero que gana 200.000 dólares o menos al año. También puede optar a ella si está casado y presenta una declaración conjunta con unos ingresos combinados de 400.000 dólares o menos al año.

Para determinar el importe de su crédito, indique en el formulario W-4 el número de hijos menores de 17 años que cumplen los requisitos y multiplíquelo por 2.000 $. Indique también el número de otros dependientes, si es necesario, y multiplíquelo por 500 $. Sume estas dos cifras para obtener su crédito total.

Otros ingresos

Si recibe ingresos de otras fuentes que no sean el trabajo, indíquelo en esta sección para que su empleador pueda retener suficientes impuestos de su cheque de pago. Algunos ejemplos de otros tipos de ingresos son:

  • Pensión alimenticia
  • Ganancias de capital
  • Dividendos
  • Interés
  • Ingresos por inversión
  • Ingresos por alquiler
  • Ingresos por jubilación

Aunque la mayoría de estas fuentes de ingresos no están sujetas a retención, afectan a la cantidad de impuestos que paga, por lo que es importante informar de ellas en su W-4.

Relacionado: Explicación del impuesto sobre la renta, tramos impositivos y deducciones

Deducciones

Una deducción es un elemento que reduce su renta imponible y, por tanto, la cantidad de impuestos que debe pagar. Normalmente, su empresa aplica una deducción estándar a sus ingresos, pero puede añadir más deducciones si cree que suman una cantidad mayor que la deducción estándar. Actualmente, las deducciones estándar son:

  • 12.550 dólares para los contribuyentes que son solteros o casados pero declarando por separado
  • 18.800 dólares para el cabeza de familia
  • 25.100 dólares para los contribuyentes casados que declaran juntos

Ejemplos de deducciones adicionales o detalladas

  • Donaciones a organizaciones benéficas
  • Intereses hipotecarios
  • Gastos médicos
  • Intereses de inversión
  • Créditos energéticos
  • Los intereses de los préstamos para estudiantes
  • Algunas cuentas de jubilación

Puedes enumerarlas en la hoja de cálculo de las deducciones de tu W-4. Cuantas más deducciones pueda reclamar, menos impuestos deberá pagar.

Relacionado: ¿Qué es la deducción estándar?

Retención extra

Si quieres que tu empleador retenga más impuestos en cada período de pago, anota esta cantidad en tu W-4. Es posible que quiera retener más impuestos si:

  • ¿Quiere reducir su factura fiscal?
  • Quiere un gran reembolso de impuestos
  • Tiene un segundo trabajo que no tiene retención fiscal

Reclamar una retención extra puede reducir su factura de impuestos o aumentar su reembolso de impuestos, pero recuerde que también reduce la cantidad de su cheque de pago.

Exenciones

Si cumple los requisitos, puede declarar en su W-4 que está exento de la retención de impuestos para el año en curso. Por lo tanto, su empleador no retiene nada de su sueldo para el impuesto federal sobre la renta. No obstante, tiene que pagar los impuestos de la Seguridad Social y de Medicare, y debe rellenar su W-4 antes del 15 de febrero. Sólo puede reclamar una exención si cumple estos dos requisitos:

  • Usted no debía impuestos federales sobre la renta el año anterior y espera no deber ninguno este año, tampoco
  • No presentó la declaración de la renta porque ganó menos de la cantidad mínima para su estado de declaración

Por ejemplo, si presenta su declaración como contribuyente soltero y gana 10.000 dólares al año, tiene derecho a una exención porque 10.000 dólares son menos que la deducción estándar de 12.550 dólares para su estado civil, y no tendría que pagar impuestos. Para solicitar una exención, escriba Exento; en el espacio que hay debajo de la casilla 4(c) de su W-4. Las únicas otras casillas que debe rellenar son la 1(a), la 1(b) y la 5.

Después de rellenar el formulario W-4 y cualquier reclamación, firma con tu nombre completo y fíchalo.

Te recomendamos

¿Cuál es la diferencia entre despido y destitución?

Cómo presentarse a su nuevo jefe

¿Qué es un DMP? (y las ventajas y desventajas de utilizarlo)

15 Técnicas de Visualización Para Ayudarle a Conseguir sus Objetivos

10 Ejemplos de asientos para el inventario (más la definición)

¿Qué es un análisis competitivo?